导读（如果真有人看的话）：大选看一，股友看二，饭圈朋友看三
一
一夜之间，道琼斯上涨256.88点，丝毫没有出现之前担心的大跌
这就是所谓民主的胜利，结果无论谁当选，美国都还是那个美国
之前在我的朋友圈里，周围的人几乎没有例外的看好希拉里，他们甚至对特朗普嗤之以鼻，认为这个地产商，一个只会在电视上做真人秀节目的暴发户根本没有资格和学院派的希拉里比肩。与其说不看好，不如说就是把他作为一个笑话看。
这里面只有我认为特朗普代表了一种寻求改变的需求，他出现在这里，自然有其中的道理，特朗普和希拉里站在一起，绝不是毫无希望，反而是相当有竞争力。可是就算这样，我现在也没有任何的资本可以秀优越感，说自己的眼光多么独到，因为就算是我这样在周围朋友中绝无仅有的“高看”特朗普的人，依然是更看好希拉里的。
现实打了我们所有人的脸。
其实回头想想，为什么我们会看好希拉里。只不过是因为在我们的眼中，希拉里更加传统，更加“美国”，而特朗普看起来不太老实，反而给人一种有点“中国”的感觉。所以想当然的认为美国人，肯定是会选择更加“美国”一点的希拉里。
所以说，其实我们还是一点都不了解美国，一点都不了解民主制度。刚刚开启的民智还不足以让我们置身于“民主”社会做出自己的判断。我并不是因为看错了才说这种话，而是我们忽略的民主社会本身无限的可能性，即——如果有需要，选出一个这样的人也是可能的。如果他们（真正手中拥有投票权的美国公民）有需要，甚至可以选出一个“习”这样的人。我无意去评价我们的这个领导人，毕竟在我们的政治制度下根本就没有机会去评价，做出任何评价也是毫无意义的。而在所谓“民主已死”的美国，这样的评价就立刻被赋予了意义。
所以今天一天下来，得到的最大收获就是，原来这才是美国应该有的样子。
看到一张照片，在特朗普的优势越来越大到几乎已经可以确定胜利的时候，特朗普和他的竞选团队的照片。照片里的特朗普看起来一副宠辱不惊的样子，丝毫不是我们之前看到的那个激进的小丑形象。也许那才是真正的他吧。
二
另一件事情是，美股三季报披露，巴菲特没有因为富国银行的丑闻而减持，受此提振，富国银行三天大涨5.38%。我也有自己的估值模型，验证下来基本上可以得到和巴菲特一样的判断，包括之前买入精密机件和苹果，甚至是买入中石油的理由，都和这个估值模型是吻合的。无论什么样的丑闻，只要不会影响到富国本身的商业模式，担心也只是暂时的。
然后我又看了看自己所持有的兴业银行。。。
老实说从估值角度，从经营角度，从中国银行的同质化角度。我都认为兴业银行是中国最值得投资的股票，没有之一。甚至在全世界范围内都是第一梯队的投资标的（我不能说是全世界第一，虽然真的很难找到比兴业更划算的投资，但是我的确发现一只美股是无法超越的好，除了那只股票，兴业恐怕还真的是目前我研究过的所有股票里的第一了），就算加上港股的招商银行，我的判断依旧如此。
这只股票目前还是受长期以来的资产质量担忧的影响而持续低迷，从三季报的披露情况来看，兴业的股价又一次站在了净资产之下。实际上这一年以来兴业走成这样的主要原因还是去年中恒生银行的撤退。我没有仔细去看恒生银行的状态，但我怀疑很有可能是因为他自己出现了资产问题从而不得不卖出全部的兴业股票，除此之外我找不到其他的理由。5%的股份无人接盘，直接流通到二级市场上，对于一家银行股来说的确非常可怕。加上这一年间险资大面积进入银行股，有些银行里甚至出现了几家保险公司争夺股权的现象，所以基本上表现都比兴业要好。
反观兴业呢？不是没有险资，而是入主的那家保险公司实力太过雄厚，“野蛮人”们实在不敢进来抢，你们看到的那些疯狂抢筹的险资，无论安邦，生命人寿，还是最近风口浪尖上的恒大，都没办法和那家“姓赵”的保险公司争食。PICC来了，谁还敢来？然而讽刺的也是这一点，24家上市银行，PICC单单只在兴业银行里面持有将近10%的股份，是不是因为“国家”也认为兴业是最具有投资价值的一只银行股？然而就是因为他的进入，让这个公司的市值管理更加难做了。哦对了，后来梧桐树也进来了。梧桐树手里拿的是外管局的钱，这一年来人民币持续贬值，外管局没少在离岸市场抛美元买人民币。外储的减少究竟换了多少人民币这个具体的数字我们是不知道的，反正按照目前的资本外流速度，梧桐树可以用来投资的人民币恐怕不是一个小数字，这个钱和即将要进来的3000亿养老金相比，还真不知道哪个多哪个少。
说到底还是穷啊，有钱的话当然很高兴兴业能有现在这个价格，可以一直不停的买买买，然而没钱的话就只能寄希望于价值回归。这个银行的实际价值绝对不是如同研究机构那样给一个目标价就能满足的。举个例子，我在模型里计算了中石油03年的价值，大概在不到4块港币的样子，和当时巴菲特得出的结论吻合。他的买价大概是1.66-1.67块港币。短短4年之后，2007年巴菲特卖出中石油的时候，那个时候中石油的价值大约在7块钱港币左右，而巴菲特的出售价格应该是在12-13块左右，对他来说这只股票已经严重的高估了。
我们再来看看富国银行的情况，模型测算富国银行的价值应该是在65块-70块美元之间，丑闻发酵之前富国最高的价格在不到60块的位置，无论如何也不能算是高估，因此也就没有理由卖出。只不过考虑安全边际，并不需要买入就是了。如果说受这个丑闻影响，富国的股价被打到30块以下，恐怕我们看到的三季报就不是按兵不动而是继续增持了。结果呢？富国连40块都没有跌破。按理说，跌了30%，无论放到全世界任何一个国家的基金公司去测算回撤都是相当可怕的数字，可是在明白了实际价值之后却会发现，30%这个数字依然是丝毫不能影响投资决策。不是买入的理由，也不是卖出的理由。
所以说兴业银行的价值到底是多少呢？当然我的模型里是有这个明确的数字的，实际价值虽然没有这么绝对但是那个大致的范围是不会错的。只能说，就算是现在的股价再翻倍，最多也只是触及到了这只股票的安全边际而已，真正的价值还在这之上呢。等着吧，除此之外也什么都做不了。
三
最后再说点关系不大的事情吧。
夜里一直在看美股，看富国，突然看到云中杉分享了严佼君的直播，一进去，严佼君哭了，可能这团最近的事情也有点多。加上她自己这里也一直是黑子不断，有点感伤，说了点心里话。就着这些话我也喝掉了一罐啤酒。
然后直播结束，我顺手就又到别的直播平台点了一下，结果一进去就听见在放《恋爱捉迷藏》，还是唐安琪版本的，因为其实这个团知道的人还是少，下面就有好多人问这是什么歌，这主播就顺便讲了讲唐安琪的事情。虽然讲的内容基本上是道听途说的版本，不过听了还是挺难受的，加上之前那罐啤酒，真有点想哭。后来主播说不听这个版本了，就换成了沈之琳的。也算是这一晚上的趣事吧。
哦对了，之前姜杉事件一直没评论，跟阿卡琳开玩笑说我要等到听了巴菲特对富国银行的态度之后再评论（富国银行的事情跟第二段有关联）。就是觉得两件事有点像，同样是在看起来情况很好的状态下出现了丑闻。我一直不太喜欢姜杉，然而当初饭这个团的原因是投票制度让这个团看起来更像一个民主社会，我也一样不喜欢特朗普（有关特朗普的东西是第一段），虽然不喜欢但是她的总选名次也比我推的偶像要高，就好比特朗普赢了希拉里一样，这也是这个团真正有意思的地方吧。出坑的原因也是有点类似于希拉里的支持者把加拿大移民局的网站挤崩溃了的情况。出了姜杉这样的事，也总会有继续喜欢她的人在，也是类似于巴菲特认为丑闻并不能动摇富国银行的商业模式。这个世界的各个角落，其实都发生着类似的事情。
其实最后一段是想说什么呢？还是谢谢这些小偶像吧，这一年来看着这些小偶像度过的难熬时光弥足珍贵。之前的冯薪朵，之前的N2，还有后来的严佼君。