ofo直捣摩拜上海大本营:掀免押金革命 摩拜敢不敢跟?

进入2017年以来,共享单车作为一个风口热词不断地曝出热点新闻:快节奏的融资、高频次的免费骑行活动。

3月16日,ofo共享单车宣布与蚂蚁金服旗下的芝麻信用达成战略合作,将在上海地区开展“信用免押金”的新运营模式,此举意味着共享单车行业将开始走向“信用解锁”的新时代,ofo此举也引发了行业的热点关注。

ofo吹响信用免押金的行业集结号

据悉,本次ofo与芝麻信用联手推出的“信用免押金”是针对ofo上海的所有用户,只要支付宝芝麻信用在650分及以上,就可无需缴纳押金直接使用ofo。

其实,从去年12月份开始,另一家公共自行车运营商联合芝麻信用在云南推出了“信用免押金租车”服务,当时针对的则是芝麻信用评分600分以上的用户。如果说此前这家公共自行车运营商“信用免押金”是共享单车领域的第一次试水,那么本次ofo与芝麻信用的联手就是正式吹响了共享单车行业走向“信用解锁”出行时代的集结号。

ofo作为共享单车行业目前最大的平台,除了在市场占有率上保持行业领先,更积累了数亿人次的出行大数据,为开展信用出行奠定了足够的数据基础。公开数据显示,ofo已经在全国43座城市拥有注册用户2500万。ofo在上海推行的“信用免押金”活动获得成功后,可以逐步推行到上述市场和用户人群中去,从全局角度撬动全行业向信用出行的升级。

同时,相较先缴纳押金才能授权用车这种共享单车行业约定俗成的规矩,ofo使用芝麻信用分授权不仅更加方便,同时也更容易被用户所接受。而ofo在进一步接入用户信用数据后,通过每天积累的百万量级信用出行大数据,不仅将对国内征信行业的加速发展产生积极影响,ofo自身平台的移动入口价值也将再次扩大,更有助于其跑通平台出行大数据服务,进一步拓宽旗下业务的护城河。

押金饱受诟病,信用免押金打破行业枷锁

其实,共享单车平台向用户收取押金的规矩曾屡遭质疑,根据调研机构比达咨询发布的《2016中国共享单车市场研究报告》显示,我国共享单车市场整体用户数量截至2016年底已升至1886万,预计2017年将飙升至5000万,按照人均百元的押金,整个行业吸纳的押金额度将突破50亿,其用途却不透明,有待商榷。

以共享单车行业的收取最高押金的摩拜单车为例,其同样宣布用户量突破千万,而且收取的押金也是全行业最高的299元,也就是说摩拜沉淀的资金近30亿,而押金去向和产生的利息是如何处理的摩拜并未给出过具体回复。这样数额巨大的一笔资金如果放到活期账户里,以当前活期存款利率0.35%来算,30亿元押金一年利息就近千万。如果放在余额宝里,按年化3%的收益计算,则一年可以获得的收益高达9千万,这些收益应该归押金的所有人用户还是归押金的代管者摩拜,相信每个人心里都会有个问号。

此外,众所周知,摩拜是自造车的重资产运营模式,其成本大头都落在了生产单车这一端,因而在信息不透明的情况下,摩拜是否会挪用巨额押金投入单车再生产还不好说。目前摩拜单车的产品分为经典和 Lite 两款,根据官方公布的信息,摩拜单车的经典款最低造价也要3000元左右,是市面上造价最昂贵的共享单车,此外摩拜 Lite 的造价也达到 1000 元。

而在去年年末,有供应链传出消息称摩拜向其派下了200 万辆的造车大单,我们可以简单的算一笔账,鉴于摩拜lite版当前的投放数量远少于经典版,以3:1配置车型,那么摩拜要完成这笔造车大单需要投入的资金为50亿。而摩拜累计8轮融资额也不超过5亿美元即35亿人民币,那么即使不算运营成本、维护成本,尚未盈利的摩拜投入全部融资尚且难以覆盖造车的成本,那么资金又能从哪来?

必须指出的是,一旦摩拜把押金用于生产,这就意味着如果同一时间要求退还押金的用户过多,摩拜将无法退还用户押金,从而面临信用破产、资金链断裂的危险,当这块墙轰然倒下,便会产生多米诺骨牌一般的连锁挤兑,高押金将成为压死骆驼的最后一根稻草。

从整个共享单车行业来看,不论押金去向,这一模式本身就存在一定的问题。有律师曾指出,共享单车当前的押金规则可能被认定为格式条款、霸王条款,除此之外,共享单车作为共享经济的发展基础正是信任,类似摩拜收取押金越高,就体现了企业对用户的越不信任。因此,出于行业健康发展考虑,共享单车平台升级为信用免押金模式、实现信用出行已然势在必行。

ofo直捣上海,摩拜大本营处境尴尬

值得一提的是,ofo启动信用免押金的首座城市选在上海,正是其最大对手摩拜单车的大本营。而正如上文所说,共享单车行业走向信用免押金模式,所受影响最大的平台也同样是收取押金数额最高、资金成本压力最大的摩拜单车。

简单的说,随着ofo推行信用免押金,将会打破部分市场平衡格局,不仅是新晋用户会更加乐于选择不需要支付押金的ofo,摩拜的存量用户也将受到冲击,如何应对是关键。但料想起来不过两条路:

其一,顺应最新行业趋势,退还存量用户的押金,不再对新用户收取高额押金,以信用免押金同ofo进行竞争,但是对于重模式重成本的摩拜来说,失去了巨额押金的支持,其本就脆弱的资金链将更加捉襟见肘,一旦增长停滞,用户出现挤兑浪潮,资金链断裂危机也许会再度上演。另外,摩拜不再收取高额押金,会致使其高额单车成本的回收时间拉长,盈利能力变得更差。

其二,坚持现有模式,继续收取高额押金,这就意味着在用户骑行体验方面被甩开之后,在摩拜的运营模式层面也将落后于ofo,届时不要说用落后的竞争力与ofo争夺更多用户市场,如何保住上海大本营不失都将成为摩拜需要直面的问题。当然,摩拜可以通过引入第三方监管将押金专款专用透明化,在一定程度上抵消掉模式落后的负面影响,但仍会带来上一条应对方案中提到的成本压力问题。

不难看出,对重资产的摩拜来说,如今正陷于非常尴尬的两难处境。ofo在上海吹响推动整个共享单车行业走向信用免押金时代的集结令,这更像是掀起了一场革命,革掉的不仅是那些已经落后的,影响行业健康发展的陈旧模式,更是那些难以跟上新时代行业发展趋势的企业的命。

一个总结:共享单车是新兴行业,跟上行业趋势才有立足之地

一个简单的道理是,对于那些方兴未艾的新兴行业,引领行业趋势的永远是少数派,而对于大多数玩家来说,跟上行业趋势不掉队才能有一席立足之地,而后才能谋求弯道超车与快速逆袭的机会。这在过往数十年间无不如此,最近的一个例子是移动出行领域都要通过烧钱补贴跑马圈地,固然烧钱终有一天会结束,但是不烧钱的玩家是等不到这一天的。

共享单车行业也是如此,信用出行正成为新的行业趋势,如今ofo已率先出招,摩拜如何应对不仅将决定自身的命运,也将给落后于摩拜的其他玩家一个坐上行业第二把交椅的机会。

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