未明学院：不拼爹，我的offer全靠自己network！

作者 | M同学

天津财经大学学生

未明学院优秀学员，参加项目量化金融实战营：

《A股上市公司实施员工持股计划计划股价效应分析》

录取offer：

■ 安永SLP秋招全职offer、500强集团offer

■ 香港中文大学2019秋季研究生offer

我是一名财经院校大四学生，大一在期货公司做交易，大二去私募写研报，去过券商投行部做底稿，也参加过建模，商赛，大创等项目，同时正在自己的交易团队中做风控。秋招时拿了四大的offer及500强集团内推资格。

我的起点不算很高，但一路走来也算是稳扎稳打，在校有很多学弟学妹问我，是怎样让自己的简历看上去这么丰富多彩的。我觉得从大一开始进行职业规划是一件很有必要的事情，以下我会和大家分享一下我个人的求职经历以及从中吸取的经验。

01

无背景大一小白如何拿下第一份实习

想获得一份高含金量的实习是困难的，在大一想获得一份高含金量的实习无疑是难上加难。不知道如何写简历？不知道在哪里获得求职信息？不知道面试该怎么表达？大一的我面临同样的困境。

但有幸那时参加了一次全国外汇交易大赛，以全国前几的身份进入到一次实训项目，在那里我学会了看k线图，学会了建立自己的交易体系，同时通过自己的努力，被实训的导师看中，推荐我去他所在的期货公司实习。

后来我才知道导师是公司里的首席分析师，他带我入门后通过了解我的兴趣，把我安排在了交易部，让我可以近距离地和一些分析师及操盘手学习。

在那年暑假的实习过程中，我白天完成领导布置的撰写交易纪要、统计交易数据的任务，晚上主动加班跟着分析师一起看夜盘，周末则泡在上海图书馆恶补二级市场的知识。《证券分析》、《巴菲特致股东的信》、《石油大博弈》等都略读过。

临近实习结束，领导让我交一份交易报告给他，算是考核。我首先进行复盘，写交易策略及结果；然后旁敲侧击其他同事，我的策略存在的缺陷以及该如何进行风险控制；最后在给其他人都看过觉得没有问题的情况下交给了领导。

最终我那个月的实习工资比正常多了一倍。领导说这样的报告可以给后来的同事借鉴，很有持续使用价值。

02

找实习的秘诀，充分利用好身边的network

纵观我的实习经历，没有一次是走正式程序，即“网申-笔试-面试-录取”的，都是依靠network内推。相信会有很多人问，如果不拼爹，要怎么才能有好的network进行内推呢？其实答案很简单：为公司创造出价值，赢得别人的赏识。

大二的我对未来依然不是很确定，因此想实习不同的公司，学习更广的知识。因此我联系了大一期货公司的领导，他对我一直有很深印象，在得知我的想法后便主动推荐我去北京一家私募的研究部实习。

私募不同于公募，人员较少，有的人更是身兼数职。因此在私募实习能够学到更广的金融技能。例如在我进入这家私募后，主要负责军工、白酒行业的研究，除了写行研报告外，我还会抽空了解一下量化交易以及基金经理的职责。周末的时候参加券商的报告会，与新财富分析师面对面交流以弥补自己的不足。

事实证明与基金经理打好关系是很重要的，因为基金经理大多是从卖方跳到买方，最后自己出来独自管理私募基金的，他们在职场上有很深厚的人脉。我实习的那家私募的基金经理后来推荐我去了他熟悉的券商的投行部实习。

这里为大家普及一下一般商科同学的求职方向。

一、金融行业。主要是商业银行、股份制银行、证券、信托，基金及保险等；

二、互联网行业。大家很清楚，互联网是发展非常迅速的行业，像阿里巴巴、腾讯、都是市值3000亿美金的公司。京东、小米、百度也是国内乃至世界顶尖级的500强公司，这些公司也是目前主流的就业领域。

三、专业服务类的公司，即咨询公司。比如四大会计师事务所（德勤、普华永道、安永、毕马威）这四家世界500强的顶尖的财务金融咨询公司；还有管理咨询公司，比如波士顿咨询、麦肯锡咨询、尼尔森咨询等。

03

渐行渐远，明确好自己的未来发展方向

大学期间，有的同学会不知道实习什么以至于荒废了寒暑假，在秋招的时候一片茫然。还有另一类同学，他们知道利用业余时间去实习，但是实习行业大相径庭，在银行做过大堂经理，跑过市场，也做过互联网，最后秋招春招时简历虽然看上去很丰富，但指向性不高，HR并不能抓住你的特点，反而觉得这个同学很没有方向。

因此我认为适当的尝试不同方向的实习是可以的，但一定要在后期明确一个主干方向，然后顺着这个方向深入下去。

基于我大一大二的实习经历，我认为券商的行业研究是一个适合我的方向。

也有考虑过IBD，但是投行的工作压力确实非常的大，见证了那些奋斗在一线的员工，在临近向证监会递交材料的几天可以一直通宵加班不合眼，大家都像打了鸡血一样，我实在不合适这样的高压工作。

而行研则要求员工细致、耐心，慢慢研究透一个行业，为此我特地报了未明的量化训练营的课程来提高自己。

目前市面上有很多训练营，网课等，都打着“xx天教你学会xxx”的名义，但实际上真正学好一门课是需要日积月累的，我们在选择的时候一方面要看这个课程的教学大纲是怎样的，尝试去定位这个大纲能让自己学到什么程度。

另一方面需要了解授课老师是否会持续给你解答问题，有的老师在课程完成后就不再回答你的问题了，这对我们的持续性学习有很大阻碍。

基于以上两点我选择了未明的量化训练营。

首先，老师会教我们如何安装及使用stata，其次，她还会给我们普及一些基础的量化交易的知识，包括CAPM模型，APT模型及Fama French三因子模型以及常见的因子指标。

老师也会通过实例向我们展示应该如何进行回归检验等，将理论与实践相结合。

印象深刻的是每次的课后作业，既可以让我们回顾课堂知识，也留有让我们自己探索新世界的余地。

最后结课时我们被要求完成一份研究报告，主题是“员工持股事件对股价影响”，从事件驱动角度进行量化分析。

我的报告也受到了老师的好评，简历上的这段项目经历也使我在后来的求职过程中一直有吸引面试官的地方。

04

笔面试经验分享

我相信一定会有人说一直靠network实习，根本锻炼不了面试笔试水平，到以后没network时看你怎么办。我也一直明白这个道理，因此我从大三开始就尝试投递各种简历，不为最后去实习，只为锻炼自己的网申、笔试及面试。当然，如果有适合自己的公司，我也会去感受下的。下面我会给大家分享以下我的秋招经历，这次没有network，完全是自己失败-尝试-再失败-再尝试的过程。

说在最前面，秋招不一定是从“秋天”，即九、十月份才开始的，有很多秋招在三、四月份已经开启了。例如安永的SLP，就是提前秋招，这个阶段的招聘录取率远高于正式秋招，也是提前锁定offer的好机会。

安永的SLP首先进行网申，会要求填写中英文两种个人信息，因此提醒大家也要准备好一份英文简历。

在网申过程中主要卡的是英文水平，即CET6的分数是否有500+分，而对学校甚至专业则没有严格要求；

总体而言，网申阶段，我们需要根据不同岗位的要求更换不同简历，千万不要以一份简历闯天下。例如岗位中要求熟练掌握wind数据库，我们则要通过自己的实习简历向HR传递一种我已经做过类似的wind数据库相关实习，对该软件的各项功能掌握透彻的信号。

笔试阶段，如果是线下笔试，最重要的是提前检测自己的网络是否稳定，一般建议用chrome浏览器；一般笔试题会提前以邮件形式通知，可以提前练习，如果没有通知的，也可以从BBS上获取以前相关岗位的笔试经验贴及相关题目，了解该公司的出题风格；

基本上笔试都会考的题型是行策和性格测试，行策可以通过公务员考试的题来练习，性格测试则是尊重自己的本心，防止前后矛盾。比如说有的同学在申请风控相关岗位时，知道该岗位要求谨慎的人，就会有意识的在性格测试中选择谨慎的选项，但这种意识并一定能一直保持，因为性格测试题目一般很长，到最后则是前后矛盾的结果，这样反而弄巧成拙，因此关于性格测试我建议大家遵从自己的本心，不用过度掩盖。

面试阶段，常见形式为小组面、半结构、一对一面三种。小组面以讨论case为主要形式，在这过程中有几个主要角色：leader，计时员，记录员，陈述者及其他讨论者。

如果对case有明确思路，可以争取当leader，负责把握整体方向，不至于偏题，同时leader也需要照顾到小组中的每个人，有的同学会aggressive，此时leader应该进行适当提醒，把机会也分给一些比较内向的同学；

计时员并不仅仅是看时间这么简单，同时他也控制着整个case节奏，在大家就某个话题争论不下的时候适当提醒；

记录员则是记录讨论的核心观点，逻辑清晰，为最后的陈述人员提供资料。

半结构面试是多个同学在一起，每个人依次进行自我介绍，面试官对有兴趣的同学进行提问。这里有个小技巧，大家在落座的时候如果没有明确的座位号，可以坐在面试官的正对面，这个位置一般是中间次序，可以有一定的时间观察和总结前面同学的陈词经验，同时准备好自己的发言。

一对一面试则要求对自己的简历做到烂熟于心，面试官大多针对简历上的经历提问，也会问关于面试公司的相关问题，以测试你是否准备充分，因此我们在进行面试之前一定要通过官网或求职论坛了解一下该公司的基本情况，给面试官一种我对贵公司很有兴趣，已经做了充分准备的感觉。

面试环节安永从2018年起改成了游戏测试，说是游戏，实际上是测试了你对数字的敏感度，时间感，风险厌恶程度，策略性，逻辑思维等多个方面，这个环节可以通过练习逻辑题，行策等来模拟；

面试环节为一整天的两个大的case和一对一面试，都是英文，每个case一般需要15分钟读题，40分钟小组讨论，20分钟的pre。

Pre的形式的每个人都参与的，这里可能与其他公司不一样，四大强调团队合作。从我的经验来看，练好英语口语很重要，最好做pre的时候能做到脱稿。因为在我面试的那个小组，大家都是提前把要说的写在纸上防止出错，同时也更有条理性，到自己发言时就可以看着稿读，而只有我是脱稿做的。

最后par在点评时就说，只有我一个人和她在做pre时有眼神交流，给她留下深刻印象，在最后的一对一面试中她对我问的问题也相对简单一些。因此我建议大家平时可以多多练习脱稿做陈述，自己练习时尽量站着面对镜子。一方面可以看清自己的面部肌肉是否过于绷紧，另一方面跟镜子中的自己有眼神交流也可以提高信心。

写在最后，大学四年时光匆匆，要利用好每一次寒暑假的机会。一方面可以通过参加一些比赛获得实习机会，如每年都有的中金所杯，华为、贝恩等商赛；另一方面也可以留意大二时四大的暑期实习，如毕马威精英计划、德勤club。只有提早规划，在大三大四时面对各种机会才能从容把握。希望我的经历能够给大家带来一些启发。