区块链的黑天鹅，要放进监管牢笼吗？

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1最近的几只黑天鹅

一、7月16日，ZB交易所CHAT币瞬间跌超50%，杠杆交易者全被平仓、无一幸免，涉及资金500万元至1000万元。

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二、最牛跑路公告的DASH-M——“接神的旨意惩罚你们”。

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三、成立不到一个月的86BEX，于2018.6.20日跑路，并发公告“后会有期”。

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四、WFEE暴跌70%近归零：基石砸盘，团队身份不清，社群缺少维护。

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2历史黑色事件案例

案例一：2013年10月1日丝绸之路被关闭是首次比特币犯罪被大众所熟知，当时美国联邦调查局（FBI）花费相当长的时间才得以破案。事后据FBI判断，丝绸之路在2013年6月前总成交量超过12亿美元（以当时价格的比特币计算），有超过15万的匿名用户以及大概4000个左右的供应商。

案例二：2016年，湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。“万福币”的“静态奖”概念：只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员，不发展会员，只等万福币价格上涨，即可躺着拿钱，一年收益率稳赚3倍左右，如果发展得好也可能达到5至10倍。

案例三：2016年欧盟刑警组织发布的一份报告称，比特币已成为欧洲地区网络犯罪活动选用的首要支付工具，其用途涉及支付非法服务的佣金和勒索行为的赎金等。

案例四：2017年，中华币的骗局被媒体揭开，“中华币”正式开盘价为35元人民币一枚，开盘一个小时后价格跌到10元，接下来的几天更是跌到了2元，根本无人接盘，后来一直跌到仅剩5毛钱。

案例五：2017年6月29日Bithumb 发现其平台数字货币失窃，并在6月30日向当局报警。事后统计损失金额超过数十亿韩元，折合人民币500多万元。

由于没有相应的监管措施，利用比特币犯罪的组织在事后没有承担任何法律责任。对于比特币监管，国外一些国家已经领先于国内，在国外已有区块链的相关监管政策。

3国外政府政策

1.英国财政部在三月份宣布，计划要求英国的数字货币交易所和其它受监管的金融中介机构一样，开始实施反洗钱标准。

2.欧洲法院明确裁定，销售比特币免征增值税。

3. 纽约州提供了一个可替代方案来让区块链企业可以在该州合法经营。在2015年，NYDFS授予首个信任契约给比特币企业，即比特币交易所itbit。

4.纽约市货币服务法律修正案“BitLicense”正式上线，将支持在该州内运营比特币和其它虚拟货币企业。

5. 美国证券交易委员会（SEC，Securities and Exchange Commission）宣布：比特币挖矿合约可以被视为证券，但不是每个数字货币的挖矿都符合。

6. 加州出台了AB 1326，该法案明确将比特币企业置于许可指导之下。

4国内监管势在必行

在国内，区块链的相关从业者和数字货币与日俱增，区块链拥有的特性可以成为犯罪分子利用的工具，没有相应的监管措施，将会给社会带来危害，这造成了一些有心之人利用法律的空子为自己谋利。

区块链的出现符合现阶段社会发展的需求，其分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等特性可以有效弥补一些行业上的不足。一个好的技术，如果没有一个相对应的环境供其发展的话，一切将只是空谈，区块链必将给一些行业带来颠覆式的突破。但前提一定要做好相对的监管，不然这个中性的技术将很难得到准确的定位。

5用C链来解决这些问题

Celes Chain，CC 是一个为各类金融应用提供底层IT服务的去中心化区块链平台。我们要打造一个区块链上的“华尔街”为广大金融机构和用户提供服务。我们的使用了创新的共识算法，可以做到真正的去中心化，兼顾效率。此外我们还将要设计专门的脚本语言，支持智能合约以及各类应用。我们在设计上全方位的支持了高效监管，并留有专门的监管合规编译层以求达到最大的限度的当地的法规合规。该监管合规编译层负责将智能合约编译成符合语义的法律文档。

Celes Chain通过减少运营成本和增加监管效率等特性，可以吸引监管机构，金融机构以及终端用户使用这个平台。

6金融机构选择C链的好处

金融机构选择Celes Chain的原因有很多，但只有这一个是最重要的：就是增加股东回报率。金融机构可以通过以下几个方面来增加股东回报率。

（1）减少监管、合规和仲裁的成本：金融机构在Celes Chain上回应各类监管的理论成本可以几乎是零。在最极限的情况下，金融机构的某些业务税前利润可以因此提升百分之30%[32]。此外，由于监管合规会变得更透明，合约也由代码编写以及存储在Celes Chain上，这也将极大的减少了仲裁和分歧的成本。

（2）减少操作清算后台成本：使用智能合约可以极大的减少操作风险。由于智能合约由虚拟机自动执行，自动清算，这就可以减少清算成本，使金融机构具备更高的自动化性能。

（3）减少可能发生的损失：使用区块链公链，可以更有效得管理交易对手风险。

（4）增加更多的利润：金融机构可以面对更大的市场，更容易和快速得开发有价值的产品。

7C链用户获得更安全高效的服务

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终端用户通过Celes Chain使用金融服务，可以获得更优秀的价格和安全性。由于金融机构可以使

更低的成本制造金融产品产品，用户可以享受到更低的价格和优质的服务。最终用户可以很容易辨识所购买的产品是否合规，是否有足够的风险披露以及是否安全。