问：500万资产如何配置？

图片:Phlower Studio

面试对很多人来说是一个紧张又激动的一种考验。不仅考验口头表达能力、压力测试、专业知识检查，也是一个让其他人看见自己的机会。懂得面试，不只要靠实力，还有很多需要自己提前准备好的。曾在Paypal、新东方面试过，也面过各种中小公司，自今始终觉得自己仍旧无法把握如何面试。那么，找出解决问题的方法就是当务之急。

倒是，我通过知乎书架上找到了答案，买了本书叫《面试加分项》。从作者徐强写的著作《面试加分项》学习到如何将面试题目讲述的接地气、说人话。

用到了什么面试方法？使用总分结构回答。

紧接，马上来一题热腾腾的金融面试题叫做：如何配置500万的资产？

✔️使用总分结构回答

•    配置的逻辑是结合人生状态+风险偏好+流动性好坏。

•    我的500万资产配置的核心内容包括以下5步：定位、提问、给方案、售后服务、复盘。

•     假设一个50岁中小企业主，生活状态为未雨稠缪族，在我们这里获得什么？1、资产保值，收益率3%-5%, 每年可产生11万～18万現金流；2、生命保障至少100-500W，若发生什么事情，法定受益人有所保障；3、资产配置、降低风险；4、解决信任问题。

•      为公司创造什么价值？1、客人大数据资料建立；2、大量提问可提前为往后做好业绩的准备；3、给方案、售后服务的体系做好成为银行内训课程。4、找出公司最有核心競爭力的金融产品做好维护、有口碑的体系。5、售后服务可加強对公司品牌的认可和信任，現在都是酒好都怕沒人懂的时代，银行借此做好营销是挺重要的。

•  请问对我的回答有什么需要细节再展开的么？

•   若没有问题谢谢你的提问。

细节方面的展开：

第一步，定位500万资产的客人是什么样的。

第二步，从大量提问中梳理有效、准确、可用的信息，聊后快速做笔记与投资经理、渠道經理探讨市场產品做快速匹配的动作。之后用来电话邀约分析和配置理财产品、参加理财讲座、体验全方位理財服务；

第三步，根据客人需求、风险和自身产品做兩个备选方案。并逐渐完善500W资产的投资目标，再做出个性化的推荐。比如说年龄段来到50岁的中小企业主，有两孩，四位老人、妻子是上市公司主管。那么，需要良好的平衡风险、照顾老小來保障自己。以目前的市场来说，可建议做43321方案，百分之四十的现金（100万货币基金理财、100万固定收益产品）、百分之三十的债券（选纯债型基金、年期较短的国债、企业债配置）、百分之二十的股票基金+百分之十的保险 （定期医疗险、重疾险、意外险的配置）

第四步，买卖后一个月内做回访与定期两至三个月回顾理财产品、定期分享经济时事热文。每季与客人做一次复盘、更新迭代升级。

第五步，透过复盘整理出一套可复制、可更新、可优化的500W资产配置体系。

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【易犯的错误】

1、面试关于如何XXX的话题时，直接一股脑儿说岀来，没有结构、没有重点。

2、用词不到位，听起来很模糊。

3、无法展示自己的优势，要尽可能透过回答问题来匹配职位要求。

【除了总分总的结构之外，还有其他方法么？】

1、提示逻辑结构；

2、过渡性总结；

3、并列式逻辑结构；

4、格式化逻辑结构。

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今天终于开工咯，希望大家开工顺利。

图片:Phlower Studio, 黄油相机