100亿诈骗大案！那个迪拜游轮高调庆典的公司，彻底凉了

中国基金报记者 楚深

非法集资103亿，万余名投资人损失合计13亿！上海百亿P2P平台普资金服案有了最新进展。

9月15日，上海市第一中级人民法院（以下简称“上海一中院”）发布消息显示，该院一审公开开庭审理并宣判单奕敏等集资诈骗一案，四名被告人均获刑超过11年。

非法集资103亿元

经查明，上海普资金融信息服务股份有限公司（以下简称“普资金服”）成立于2014年3月6日，法定代表人为林昌利。

法院认定，普资金服在未经批准的情况下，通过互联网平台及手机APP向社会公众发布企业债权转让、借贷中介等项目，承诺6%至18%不等的年化收益，并宣称还本付息、有实物抵押等，采用互联网推广、线下联谊、推介会、组织旅游等方式招揽投资人签订合同，向社会公众非法吸收资金。

经统计，截至2018年7月，普资金服非法吸收5万余名投资人资金共计103亿余元，造成1万余名投资人资金损失合计13亿余元。

其中，被告人单奕敏、傅应卿和王杰自2016年8月起参与非法吸收资金75亿余元，周松自2017年8月入职后参与非法吸收资金45亿余元。

最终，法院一审以集资诈骗罪分别判处被告人单奕敏等4名被告人有期徒刑十一年六个月至十三年六个月不等刑罚，并处50万元至100万元不等罚金。

上海一中院同时表示，该市司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。

虚构企业借款债权标的

公开信息显示，普资金服于2013年5月24日正式上线运营，注册资金4495万，于2018年6月正式上线新网银行存管，获得等保三级。

“国资背景”是该平台的重要宣传标签。2015年2月，普资金服获得A轮5000万融资，间接股东赛领资本为国资背景机构上海国际集团旗下子基金。

据报道，普资金服的标的主要集中在融资租赁项目和车贷，只做抵押类资产。抵押权人对车辆安装GPS定位系统。林昌利曾表示“全面推出了融资租赁产品，实现了小额分散资产优势的格局。截止2017年12月顺利完成100个城市的布局。”

谈到普资金服，绕不开其实际控制人林昌利的系列运作。

2016年8月，林昌利以上海江泊投资管理有限公司名义控股夏商（上海）实业有限公司（以下简称“夏商公司”），并接管负有巨额债务的上海信於资产管理有限公司（以下简称“信於公司”）。

2017年8月11日，夏商公司变更登记为上海普资实业集团有限公司（以下简称“普资集团”）。

法院一审认定，为了非法募集资金、逃避监管以及弥补资金缺口归还信於公司的债务，林昌利以其实际控制的普资集团为总公司，以普资金服为销售端，以信於公司等资管公司为资管端，以普惠融资租赁有限公司等为用款端的“普资系”公司，先后聘用本案被告人单奕敏、周松、傅应卿、王杰等人担任有关公司核心管理人员，通过虚构企业借款债权标的、债权转让、借贷中介等方式肆意非法集资。

出事前发“感人”公告

2018年7月，普资金服被曝出未能正常返本付息。

值得一提的是，就在2018年7月9日，普资金服官网还发布了一份名为《未来可期，我们不慌》的公告。在这份公告中，普资金服特意强调自己是“合规运营的真P2P平台”，并提到了目前宏观环境以行业整体环境以及流动性风险、政策风险。

但与此同时，公司称，为避免申请退出拥堵，解决流动性风险，帮助平台和投资人度过此次行业寒冬，平台决定自7月10日0点起，所有用户持有的标的均默认延长封闭期，继续持有原标的。部分标的由每月付息暂时调整为按季付息。

在公告中，普资金服还声称，“在合规方面，普资底气十足。平台一直坚信，虽然目前整个行业蒙上的阴影，但是拨开污浊就能见清水。真正想做实事的，真正在合规运营的平台，必然能够持续的经营下去。目前普资每天还在正常经营中，标的每天的回款也在正常进行，平台的底层借款人也没有逾期和违约，我们最大的底气就是所有的标的均为真实资产，平台不拆期限，不拆金额，不资金错配。我们也非常欢迎广大用户前来平台上海本部现场核查。”

但就在这份公告发出的第二天也就是7月10日，就爆出了普资金服高管失联的消息。

普资金服的工作人员称，公司爆雷始料未及，头天还在上班，下午客户来公司报警，公司高管就联系不上。另外据维权群内的普资金服员工反馈，普资金服实际控制人林昌利已潜逃出境。

投资人在普资金服现场发现，该公司已经人去楼空。一份流传的公安局告示显示“上海普资金融信息服务有限公司因经营不善、资金周转断裂，涉嫌违法，公安机关正介入侦查、取证过程中，办公现场全部物品予以暂时封存。”

爆雷前两月在迪拜办豪华游轮庆典

讽刺的是，就在爆雷前两个月的2018年5月，普资金服还在迪拜举办了豪华游轮庆典，庆祝普资金服平台上线五周年。

公开报道显示，普资金服推出“3+1模式”，由三项用户福利，与一个“专注于智慧投资的俱乐部”构成。其中三项福利包括：“环球之旅”、“普友会”和“收益提前享计划”等。

其中“环球之旅”是普资金服定期开展的针对用户福利旅游计划，用户只要投资了平台标的（除债权转让外）就可以按照一定的计算公式获得旅游里程，参加系列旅游活动。从2016年开始，旅游目的地包括韩国济州岛、泰国曼芭、菲律宾长沙岛、马来西亚沙巴、泰国普吉岛等。

而在2018年5月9日，普资金服五周年“感谢有您”主题庆典派对在迪拜举办，据报道有近百名普资金服投资用户共同出席活动。董事长林昌利在感谢信中表示：“如今普资金服有近23万用户的信赖，这是对我们用心服务最好的回报。普资的下一个五年、十年、二十年……普资都希望和您一起见证，让我们携手“到中流击水，浪遏飞舟”，在互金领域创造下一个芳华。”

两个月后，百亿平台轰然倒塌。

编辑：吴羽

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