招行摩羯智投频获奖 顶层设计成就百亿级智投

招行摩羯智投频获奖 顶层设计成就百亿级智投

文/陈鉴  人工智能成为今年达沃斯论坛热议的话题，与会大咖从机器学习和大数据等多个方向进行了深入探讨，而中国的人工智能应用进程也受到了各方瞩目。有专家指出：“中国人工智能开拓者和资本结合得很好，他们愿意去做很伟大的事情，无论是金融还是无人驾驶等领域都有很好的进度。”也有互联网领军者提出：“拥有资金和资源的我们，应该花钱购买能够让人们获得能力，让人们获得更多生活的技术。”

不少业者认为，较早应用人工智能的金融科技正在中国社会迸发出巨大活力。以智能投顾为例，在过去的一年取得了长足的进展，其中最具代表性的要数招商银行推出的摩羯智投，不仅因其是国内银行业推出的首家智能投顾，更因其已成长为百亿级智投，在国内智能投顾领域的龙头地位巩固，各大权威奖项悉数收入囊中，其顶层设计也急于被业内探究。

龙头地位稳固

自2016年底摩羯智投诞生以来，借助金融科技带来的新红利，摩羯智投顺应大众的理财升级需求，在互联时代中快速成长，确立了国内智投领域的龙头地位。随之，从金融界到科技圈、从普通投资人到专家学者团，摩羯智投受到了来自社会公众和专业领域的广泛认可。短短半年多，摩羯智投在《21世纪经济报道》主办的智能投顾评选中荣获“2017年度智能投顾金帆奖”、《证券时报》主办的金融科技评选中荣登“中国智能投顾新锐榜”以及《第一财经》主办的中国金融价值榜评选中荣获“年度智能理财奖”等，共获得八座奖杯，几乎包揽了国内智能投顾领域的全部权威奖项。

规模突破百亿，平均收益斐然

截至目前，摩羯智投的申购规模已经突破100亿元，在国内智能投顾领域遥遥领先，并且在严控风险的前提下为投资者贡献了稳健收益，展现出低波动稳增长特性，表现优于市场指数和同类产品。2017年，摩羯组合整体平均收益为8.97%，整体最大回撤为1.52%-4.03%，平均最大回撤为2.35%，夏普比率为2.59-4.09，相比各类基础资产有较好的超额收益。总体来看，收益率和夏普比率处于中上水平，波动率和最大回撤则普遍小于市场指数和偏权益类基金，展现了“低波动-稳增长”的特性。

一键优化调仓，迭代升级多项功能

摩羯智投在传统量化模型投资基础上对客户进行战术资产配置调整（TAA）的策略可通过一键优化服务来实现。2017年，摩羯智投共进行过多次主动仓位及基金组合调整，效果显著：债市低迷时，降低了组合中债券基金的久期；1月，增加价值类品种的比例，把握了蓝筹崛起的机会；2月，全球市场分化时，增加了港股和境外市场的配置，较早布局了港股的投资机遇；10月下旬，降低了组合中权益产品仓位，帮助客户较好地锁定盈利、规避市场波动。一键优化策略为组合贡献平均收益达到3.47%，且能够有效减低组合波动率和最大回撤。除此之外，摩羯智投不断地进行迭代优化，升级了收益展示、分红方式和持仓展示等多个功能点。

在摩羯智投的顶层设计中，组合配置和长期投资理念贯穿始终，据了解，摩羯智投顶层设计中的“顾问式交互”服务正在紧锣密鼓开发中，打造更加强大的智能投顾服务体系或是其主要方向，摩羯智投已经成为低波动稳增长的基金投资机器人。