基金分享：《波动性市场下基金客户维护的四点建议》

    1、我们要做金融顾问， 而不是投资专家。为什么不做投资专家呢？ 投资专家的要做的是分析宏观经济与微观动态， 并对市场行情作出预判， 作为理财经理我们要对自己的能力圈有清晰的认知， 连股神巴菲特都不能够预测明天的涨跌，所以他才会选择价值投资，长期持有优质资产 30 年下来一股不卖。所以我们在做基金客户服务的时候不要有心理负担，我们要做得是金融顾问的角色，如怎么帮客户做好综合资产配置， 怎么做好客户的风险教育和预期管理等等。

    2、面对波动性的市场行情， 我们努力做好售后服务。上周分享提到对于基金营销来说， 售后服务才是核武器， 它是我们区别于其他行理财经理的关键环节， 是客户选择你还是选择别人（包括互联网渠道）的决定因素。所以记住，尽量主动地去联系客户，而不是等客户来找，客户的主动意味着你的被动。

    3、多给建议少出主意。多帮助客户分析市场，培养客户承担风险的意识，把可能的情况全部都告诉客户， 让客户自己做决定，不要直接告诉客户卖还是买， 因为任何预测短期市场走势的行为很容易遭遇打脸。

    4、给出投资建议的同时管理好客户的期望。我们不是神， 我们不能预测市场， 只能给客户合理化建议。基金能够获得超额收益的同时， 也会伴随着市场波动的风险， 选择自己独立承担风险是每一个客户都需要努力学习的功课， 也是作为投资者成熟的标志。

    “投资很简单， 但并不容易！ 首先需要坚定信心， 保持足够的耐心， 最后才会收获开心！”    —投资大师芒格