今天和大家共享一下我的基金持仓及收益。
这篇文章会放在公众号下面的菜单栏,不定期更新,大家有需求的时候可以来翻一下。
提前说明,我所有持仓的基金均为场外基金,操作方便,也更易于打理。你们有兴趣买场内基金也可以,两者本质上没有太大区别。
我的具体持仓如下。
基金的持仓收益,过去几年没有记录,有涨有跌。2019年收益率+30%左右,2020年至今收益率-0.6%。
同期,上证指数涨幅分别为+22.5%和-1.8%。
一、宽基指数基金
1. A股指数
上证50指数:易方达上证50指数A(代码110003)
沪深300指数:易方达沪深300ETF连接A(代码110020)
以上两个是我投资的主力,除了这两个外,还选了几个衍生的指数基金,仓位不重,但也是值得投资的标的。
沪深300价值指数:银河沪深300价值指数基金(代码519671)
基本面50指数:嘉实中证锐联基本面50指数(LOF)A(代码160716)
中证红利指数:大成中证红利指数(代码090010)
2. 港股指数
恒生指数:华夏恒生ETF联接(QDII)A(代码000071)
恒生国企指数:易方达恒生中国企业ETF联接(QDII)A(代码110031)
恒生指数代表的是香港上市的所有企业的价格波动情况,而恒生国企指数(又称H股指数)代表的是香港上市的内地企业的价格波动情况。
恒指现在估值不高,成分股的质地不错,我今年刚把这两个基金纳入持仓组合,会逐渐买入。
这两个指数关联度比较高,也不需要太纠结,两个一起买就OK了。
3. 美股指数
美股的标普和纳斯达克指数我在去年就考虑过,但当时估值比较高,而且我更看好A股的发展,所以没有考虑。
但近期美股较大幅度的回调,而且适当的分散投资会让自己的投资体系更成熟,所以今年会考虑定投美股指数。
标普和纳斯达克会各选一个,选好后会更新此文。
二、窄基指数基金
窄指基金就是跟踪行业的基金。
之前我也表达过,我比较看好行业是消费和医疗,所以窄指基金就是针对这两个行业配置的。
中证主要消费指数:汇添富中证主要消费ETF联接(代码000248)
中证医药100指数:天弘中证医药100指数A(代码001550)
主要投资于标普全球1200医疗保健指数:广发全球医疗保健指数(代码000369)
三、主动型基金
除去指数型基金外,我持仓里还有两个主动型基金,是前几年配置的,收益一直不错,有些感情,所以仓位一直留着了。
易方达消费行业股票(代码110022)
华安策略优选混合(代码040008)
……
资金配置方面,宽指基金占比60%左右,窄指基金和主动基金占比各20%左右。
后面有现金流进来,会慢慢加仓。
A股的指数基金优先,行业指数基金会适当的加码,主动型基金暂时不考虑进一步投资了。
收益方面,之前的年份没做记录,而且之前买的比较乱,不成体系。
2019年收益率大概在30%左右,具体的数据我忘记了。本来想找一下支付宝里的年度收益图贴在这的,但支付宝好像没办法找过往的收益率,我按收益金额反向计算,收益率超过30%。
这个收益率有一些运气成分,去年A股行情很好,持有的几个主动型基金也涨的不错,所以数据很好看。
我不奢求每年都有这个级别的收益率,长期来看年化收益不低于10%是我的目标。
……
对了,以上提到的基金的选取逻辑,我在之前的文章中写过,有兴趣自己去翻一下。
我的基金投资组合
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