2021-08-18

理财师如何才能触达客户？

据企鹅智库的《数字内容报告》显示，高收入用户对于资讯消费的平均时长为115分钟，由此可见，高净值人群对于资讯的需求量还是相对较高的。因此，想要做好客户维护工作，理财师首先要在为客户提供正确合理的投资理财观念的同时，还要确保自己分享的内容或资讯一定是优质的。在实际的操作过程中，理财师具体可以从哪些角度来触达客户呢？

明确卖产品的本质是卖服务

大多时候，理财师在向客户推荐理财产品的时候，客户除了会衡量其是否专业之外，理财师的服务是否贴心、完善也逐渐成为他们看重的关键因素之一。

理财师要明白的是，客户购买理财产品，不单单只是想借助理财产品来实现自己的财富增长，他们更看重的其实是理财产品背后的附加价值，比如一些有价值的行业资讯、理财资讯等。Beta理财师的资讯陪伴系列就覆盖了国内7x24h的国内外全球市场资讯，对于理财师而言使用起来非常方便。

所以，理财师在为客户推荐理财产品时，除了不断完善自己所推荐的理财产品质量，同时还要学会提高自己的服务水平，当然，这里说的服务水平远不止服务时态度是否真诚、考虑是否贴心得当等，更多的是能关注到客户更深层次的需求，以此来提升自己的专业度。

当有客户来咨询时，理财师就可以直接借助Beta理财师的资讯陪伴系列及时为客户同步国内外的行业资讯，这样一来理财师所彰显的不仅是自己的服务形象，更代表了整个金融机构的服务形象，客户出现复购情况或是“老带新”也就水到渠成了。

借助理财知识传播，缩短决策周期

一般来说，很多客户在进行投资时都是带着长期的理财目的的，如养老、子女教育等，但和养老、子女教育相关的产品一般涉及的知识面都比较广，且决策周期较长，客户因为对涉及的相关知识不够了解，需要长时间的学习、参考、对比才能作出决定。

所以，理财师在和客户沟通时，一定要做好理财知识的传播和讲解，让客户先对理财产品有个比较清晰地认知，在这一过程中，当客户出现什么疑问或不解时，及时给出解答。只有做好前期的理财知识教育工作，帮助客户打好理财基础，客户在后期做决策的时候就会简单得多，订单成交的几率也会显著提高。

配图来源：Pexels