2021-07-23

理财经理如何和用户进行有效沟通

对于绝大多数人而言，理财经理能帮他们做好财富管理，在他们眼中，理财经理就是睿智和专业的化身。但是，在和用户沟通时，理财经理也会遇上一些难题，如何找到相关技巧去解决这些难题呢？今天小贝就来和大家做个分享。

声音要做到成熟、稳重且自信

很多人都有这样的疑惑，同样都是打电话，为什么我通过电话邀约来的客户就会少很多呢？这里不得不提一点的就是，通过电话营销，用户看不到我们的外表，能记住的只有我们的声音。作为普通人，我们无法像专业的播音生一样做到咬字清晰、声情并茂，但至少要在电话中表现出作为理财经理该有的成熟、稳重和自信，而不是在用户刚接起电话之时，就紧张到一口气把一大段话说完，这样带来的结果就是你说了一大串，对方完全没get到你要表达的重点。因此，在和用户进行电话沟通时，务必要确保自己的声音是真诚且专注的，让用户通过声音察觉到我们是专业的。

把说话的机会留给客户

很多理财经理在和用户沟通时，都能滔滔不绝，但用户对于你的产品就是提不起兴趣来，归根结底，还是你不够懂客户。

怎么才能更懂客户呢？把更多的说话时间交给用户！在这一过程中，理财师可以适当的通过一些提问去了解用户的家庭情况、有无投资经验等，以此拉近我们与用户之间的距离。随着我们与客户接触的次数不断增加，理财经理就可以在后面的沟通中，找到合适的切入点导入我们的产品。

用通俗的语句向用户传达专业知识

作为理财经理，对于金融行业必须先是专业且非常了解的，只有这样，用户才会信任你。当然了，在你保持足够专业之后，在你向用户传递相关信息的时候，你需要做的不仅仅是将专业知识一字不差的转达给客户，更重要的是将专业的内容转化为普通人能听得懂的话。换句话说就是，从专业的角度，用比较通俗的语句向用户真正传达出你对资产配置的看法，让客户能真正理解你所传达的信息，而不是因为我没听懂你在说什么所以我觉得你说的都没问题。

适当时候可借助图表

文字表达虽然也能向用户传达信息，但是当一堆文字堆砌到一起，部分用户可能不太容易很轻松就能了解到关键信息。所以，在和用户沟通时，理财经理也可以适当的借助一些图表和数据来展示你的产品信息和观点，帮助客户更直观的理解你所要阐述的内容。

配图来源：Pexels