理财师职业定位：当你找到自己，世界才会找到你（节选）

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理财师职业定位：当你找到自己，世界才会找到你

         身边有一些理财师从业伙伴职业发展上遇到瓶颈，进入了职业倦怠期。一方面不想总被业绩压力所牵绊，产品类型服务的制约，整天只能做着客户关系维系和产品推销的事儿；另一方面，不断投资学习各类针对高净值客户财富传承、保全、拓客相关的培训，但效果甚微，空学一身本领有劲儿使不上。我觉得需要在职业发展中的定位和成长路径做些思考。

        在理财师的职业定位及发展来说，大致分三类：高客路线、销管路线、投研路线。

        高客路线：即希望能在展业拓客的过程中，不断筛选留存出一些高净值客户，专为此类客户提供综合、全面的深度财富管理服务来实现自己的价值。

        销管路线：即将自己的销售能力进行团队输出培养，从而晋升为公司平台（或创业）的销售管理岗或区域总，通过团队的成长和裂变实现自己的价值。

        投研路线：即通过对投资产品的深度研究，形成自己的投资配置理念，在循序渐进的投资验证下，通过理财产品及配置策略的研发，实现自己的价值。

         三条职业发展路径虽然有一些行业认知领域有部分专业重叠，但核心能力圈、时间经验资源的价值沉淀积累方向，是相去甚远的。所以，作为一名理财师，从入行到晋升到发展，你自身的定位，你的优势所在，你与行业及公司企业平台发展的节奏是否匹配，都直接影响理财师职业发展和价值放大。

         高客路线是目前大多数理财师首选路径，也可称之为自然路径。同样的时间精力服务投入，当然是找到并服务好金主产出价值大咯。至于后面往销管还是投研发展，亦进一步高客路线做深，成为家族财富管理办公室，都完全取决于前面的积累和沉淀了。我从以下三点分享下我对行业的看法和对理财师伙伴职业的建议：