2021-07-14

Beta数据告诉你：专业的理财师应该具备哪几个特质？

在大部分人的眼中，理财师就是和钱打交道，看上去光鲜亮丽、轻松简单，但其实不然。作为理财师，如果你只为客户推荐产品却不为客户增值保值，亦或是对客户足够热情，却缺乏一定的专业知识，以上种种都会让你被竞争激烈的市场所淘汰。怎么做才能成为一名能经受得住市场与客户考验的理财师呢？

条理清晰的常规投资产品分类

金融市场纷繁复杂，投资分类和维度更是多种多样，从底层资产、发行交易市场、认购渠道、流动性属性到风险类型、募资对象、投资策略等等。单单就从这些还未全部展开的分类方式来看，先不说我们的投资者能否正确理解，作为初入行的理财师同样也会云里雾里。

为了更好地为用户提供服务，优秀的理财师最应该做的就是根据以上这些分类，在自己的脑海中画出一张清晰的图表，然后根据图表再去提供相对应的服务，这样一来，不仅理财师在服务时能条理清晰，投资者也不会出现理解吃力的情况。

客观解读自身业务

理财师这一岗位本身带有销售性质，这就难免造成在表达上出现表达不够客观的情况，这时候，理财师个人的职业素养是否专业就很关键了。

如果理财师不具备专业合理的投资逻辑、为了完成业绩考核向用户提出并不合适的投资建议等，就很容易造成客户投资的钱出现打水漂的情况；相应的，作为一名专业的理财师，在选择产品时，应该是带着找茬的精神去找产品，这样选择出来的产品，更能经受得住市场和客户的考验，当然，这对理财师的综合专业能力也是一个不小的考验，需要长期的学习和摸索，才能找出经得起市场和客户推敲的产品。

全面提高，扩充非自身业务的学习

无论银行还是财富管理公司，都有自己的主营板块、拳头产品、特色板块等，当理财经理就职于某一家银行或财富管理公司时，你对于该单位的业务肯定是了如指掌的，客户的任何提问你都能对答如流；但是如果在和用户的沟通过程中，出现超出公司服务范畴的业务时，你还能游刃有余的为客户提出合理的建议吗？

所以，作为理财师，除了要对自家的业务了然于心，还应该不断扩充自己的涉猎面，多去了解自己还未掌握的其他知识，以达到更好的服务客户的目的。

配图来源：Pexels