2021-08-31

数字化转型趋势下，理财师如何转化客户？

长期来看，银行将逐渐成为一种服务，而不是一个场所。疫情的到来，更是加速了银行的数字化转型，而在这种大趋势下，理财师又该怎么做才能更好的触达、转化客户呢？

获客触达的数字化

理财师应不断加强对客户的触达，以形成和客户之间的连接。当理财师与客户之间有了更多的连接之后，理财师就有了更多的数据，有了更多的数据就能为理财师带来更多业务上再创新的可能。借助金融机构的数字化转型，理财师还可以有效减少不必要的时间，进而提升工作效率和业绩。

资讯场景获客的数字化触达

伴随着数字化转型的大势，理财师对于客户的投资者教育和简单产品的说明展示也都可以线上完成，每天、每周、每月分别选取客户感兴趣的资讯发布到朋友圈或者点对点发给客户，与此同时，理财师还应当做到结合市场热点和突发事件及时为客户在理财角度做解读，有效解决客户的疑虑和不解，不断影响客户的同时，也为留下行为数据做进一步判断。

客户转介获客的数字化触达

客户转介微信沟通，理财师应尽可能的使用专业的电子名片和电子商城，当老客户完成新客转介后，理财师可以通过新客的初期点击行为对客户需求做个大致判断，同时以更专业的形象和服务向客户展示自己的优势和产品，以实现更好的触达、转化客户。

值得注意的时，当客户转介社群时，理财师在进行社群运营时需要注意，社群运营并不是把客户简单拉一个微信群就结束了，而是需要借助外部工具，不断运营和优化服务社群的过程，以此不断增加客户好感，进而促进更多线上订单成交。

服务场景数字化

财富管理服务的最大特点就是产品成交仅仅只是服务的开始，而不是结束。因此，大量的产品和客户资产组合的变动服务，是成交后客户触达和互动最好的场景。这些触达和互动，要尽可能采用数字化的服务方式，如无必要，无需再使用传统的电话通知或者面对面沟通。

交易与售后服务的数字化

由于金融产品虚拟的独特特性，大部分交易方式一直以来都是电子化为主，理财师在服务客户的过程中，虽然不能确保一定能完成数字化，但至少都是线上化的，通过不断提高线上化，来更好的做好客户转化。

配图来源：Pexels