保险数据管理学会IDMA简介

美国保险数据管理学会简介

一、保险数据管理学会简介

美国保险数据管理学会（Insurance Data Management Association, IDMA），成立于1984年，是美国一个独立的非盈利性专业组织。学会的宗旨是"促进保险数据管理领域的专业化水平"，达到这个目的的主要手段是教育，为提高保险统计、数据管理，以及数据质量的专业化水平IDMA设计了一套课程，课程用于测试学员的专业化程度，一旦通过所有课程，学会将向该学员颁发职业证书。
　　到1989年，学会推出了所有4门自行设计的考试课程：保险数据收集与报告（IDMA 1）、保险数据质量（IDMA 2）、系统开发与项目管理（IDMA 3）、数据管理、处理以及数据仓库技术（IDMA 4）。1990年第一批学员获得职业资格
认证。考虑到学员在保险组织中职业的广泛性，学会又推出了一门非考试课程的预修课程：保险业中的数据管理。
　　IDMA的学员主要从事以下工作：会计/财务、统计、IT、数据管理（Data Administration）、数据处理（Data Processing）、精算、数据质量(Data Quality)、运营/管理、核保/产品开发、理赔，几乎涉及保险的各个环节。
学会的职业证书分为准保险数据管理师（Associate Insurance Data Manager,AIDM）和保险数据管理师（Certified Insurance Data Manager, CIDM）两种。
准保险数据管理师必须通过学会自行设计的4门考试课程，即：
课程1：保险数据收集与报告（IDMA 1）；
课程2：保险数据质量（IDMA 2）；
课程3：系统开发与项目管理（IDMA 3）；
课程4：数据管理、处理以及数据仓库技术（IDMA 4）。

保险数据管理师除必须通过上述4门准保险数据管理师课程外，还必须从美国财产和意外险注册承保师学会（CPCU）、美国寿险管理学会（LOMA）、美国非寿险精算学会（CAS）、美国财务检查官学会（Society of Financial Examiners,SOFE）这4个学会中选择参加其中一个学会的指定4门课程考试。

如果学员选择CPCU，则包括：

CPCU 5：保险公司运作；
CPCU 8：会计与财务；
以及以下3门课程中的2门：
CPCU 2：财产风险管理与保险；
CPCU 3：企业财产风险管理与保险；
CPCU 4：企业责任风险管理与保险。

如果学员选择LOMA，则包括：
FLMI 280：保险原理；
FLMI 290：人寿与健康保险公司运作；
FLMI 361：人寿与健康保险公司的会计与财务报告；
FLMI 371：人寿与健康保险公司的偿付与盈利管理。

如果学员选择CAS，则包括：
课程3或课程4：课程3 精算模型；课程4 精算建模；
课程5：财产与意外险及其费率厘定引论；
课程2或课程8：课程2 利息理论、经济学与财务；课程8 投资与财务分析；
课程6或课程7：课程6 责任准备金提留、保险会计原理与再保险；课程7
年度报表、税收与监管。
如果学员选择SOFE, 则包括：
人寿与健康保险基础；
财产与意外险基础；
人寿与健康保险会计；
财产与意外险会计。

二、考试课程主要内容简介
课程主要内容简介：

预修课程：保险业中的数据管理

主要内容：

保险数据管理的历史；
保险数据管理师的作用；
关键的保险数据要素；
保险公司数据的使用；
外部保险环境；
数据质量；
数据仓库；
未来的数据管理难题。
参考资料：Data Management for Insurance Professionals, First Edition,Insurance Data Management Association。

IDMA 1： 保险数据收集与报告
主要内容：核保与费率厘定引论
财产和意外险费率厘定程序；
劳工赔偿保险费率厘定程序；财产和意外险费率厘定的原理；
统计与财务报告；
统计代理机构的报告：
保险服务事务所（Insurance Service Office，Inc. , ISO）；
全国独立保险人学会（National Association of Independent Insurers, NAII）
劳工赔偿保险的数据收集；
其它保险数据收集机构；
保险监管。
参考资料：Insurance Data Collection and Reporting, Fifth Edition,Insurance Data Management Association，2000；
Basic Concepts of Accounting and Taxation of Property Casualty Insurance Companies,Fourth Edition, Insurance Information Institute Press，1995。

IDMA 2： 保险数据质量
主要内容：数据质量引论；
保险数据质量概论；
数据管理与保险数据质量计划；
自动环境中的保险数据质量；
数据质量的环境建设；
质量的环境控制；
统计测试；
数据监控系统。
参考资料：Data Quality for the Information Age, Artech House, Boston,1996；
Insurance Data Quality, Third Edition, Insurance Data Management Association, 1999；
Quality for Audit Guide, Insurance Service Office, Inc., 1978；
The Complete Guide to Software Testing, William Hetzel, Wiley Publishers, Inc., 1993。

IDMA 3： 系统开发与项目管理
主要内容：系统开发过程；
商业与系统问题的整合；团队环境中的管理；
变化中的计划；
商业程序再设计与系统开发；
系统项目的辩护；
商业的变化性质；
项目管理中的人性面；
计划；
生产率管理；
系统与项目管理教育；
项目计划的开发；
项目团队的管理；
项目监控与成功。
参考资料：Project Management for the 21st Century, Bennet P. Lientz and Kathryn P. Rea, Academic Press, 1998；
Rethinking Project Management for Systems, Cathy Ellwood and Michele, Mauree-Williford　Editors, IASA, 1994；

IDMA 4： 数据管理、处理以及数据仓库技术
主要内容：数据处理；
数据管理--管理观点；
数据建模--应用与理论；
数据结构，存储与架构；
数据整合；
数据仓库与操作数据存储；
数据仓库--管理者与最终用户观点；
为获得竞争优势的分析与信息使用。
参考资料：Data Management, an Organizational Perspective, Richard T.Eatson, John Wiley & Sons, 1996；
Using the Data Warehouse, William H. Inmon and Richard D.Hackathorn, John Wiley & Sons,1994。

欲知详情请访问美国保险数据管理学会网址： http://www.idma.org
大家还可以访问如下网址，了解更多有关一般数据与信息管理的信息：
美国信息来源管理学会：Information Resources Management Association, http://www.irma-internatinal.org
美国数据处理管理师学会：Data Administration Managers Association, http://www.dama.org