银行个金部总结【万能版】

  2017年,面对错综复杂的经济和金融形势,个人金融业务作为一项基础性业务,将努力发挥对全行经营的“稳定器”作用。牢固树立份额意识,强化基础管理品质,加强核心贵宾客户培育,扎实提升服务能力,深入推进网点转型,不断提升营业网点的综合营销服务水平,巩固和提高个人金融业务对全行经营的贡献度。

  一、发展思路及主要目标

  发展思路:把握“稳中求进”主基调,以深化转型为主线,以客户培育为重点,有效增强客户服务能力、产品营销能力和基础管理能力,努力提高个人存款、农户贷款、个人贵宾客户、个金中间业务收入等核心指标的市场占比和系统贡献,在更高层次上实现个人金融业务的持续协调快速发展。

  主要目标:

  ——客户目标。全年新增个人贵宾客户X 户,新增私人银行签约客户X 户,新增基金定投客户X 户。

  ——收入目标。全年实现个金中间业务收入X 万元。

  ——业务目标。本外币个人存款增加X 亿元;农户贷款增加X 亿元,农户小额不良占比控制在X%以下,新增惠农卡X 万张,基金销售额X 万元;黄金销售X 克;对私理财产品销售X 亿元,年末余额达到X 亿元;新增借记卡X 万张。

  ——服务目标。文明标准服务保持优良以上,考核居系统内前X 名。

  ——网点建设目标。完成X 个网点的建设立项,实际完工X 个网点建设项目。

  二、主要工作措施

  (一)夯实个人存款发展基础,力拼同业市场份额。牢固确立个人存款业务的战略性地位,加大指导、督导力度,把握好存款稳步增长的抓手和着力点,抓好重要时点的增存稳存,强化同业竞争意识,力拼同业份额位次。

  一是加强关联产品带动。继续强化对私理财产品销售,加强理财资金带动和有效对接,做好对县域及乡镇信用社客户的抢挖工作;加强以贷引存,扩大信贷客户资金归集和沉淀;积极通过转账电话、银行卡、网银等渠道产品,推广天天理财、自动转账、个人资金归集、礼仪储蓄等特色产品,适应客户要求资金增值和便利的需求,锁定客户结算资金,有效吸纳各类专业市场商户经营资金。

  二是抓好重点客户。强化贵宾客户关系维护,落实贵宾客户维护责任,加强与中高端客户的日常沟通和交流,及时掌握客户资金流向流量,提高对大客户资金流向的控制力;据区域经济、客户分布和不同阶段特点,积极开展各类营销活动,积极拓展优质法人高管户、优质私营商户、优质投资类客户、优质高档社区居民户等中高端客户。

  三是抓源头业务拓展。锁定财政代发户、第三方存管户、中央和省直单位、军队武警、垄断集团客户、优势行业、优质企业等,积极开展高层营销,提高代发工资份额;做好拆迁补偿款、限售股东解禁、批发市场等资金的拓展工作,提升城区行存款竞争力;抓好新型农村社会养老保险、新型农村合作医疗的营销工作,批量拓展县域市场个人存款资金来源。

  (二)加强和重视贵宾客户营销管理,着力核心贵宾客户群培育。

  一是克服各项困难,全力推进理财中心建设。明确理财中心建设目标和原则,加强理财师归位,落实个人高端客户营销责任,以各网点分级分类管理为契机,年内确保完成市行理财中心和2—3家重点支行理财中心建设到位,岗位功能完备、流程运作顺畅,建立分层分级客户服务体系,深度营销高价值客户,加强私人银行客户签约。

  二是强化贵宾客户关注,巩固和扩大核心客户群。以金卡、白金卡客户为重点,以PCRM 、CFE 系统为日常应用工具,强化存量贵宾客户维护意识,以“2111”工程为指导,完善个人客户信息数据治理工作,做好目标客户普查、筛选和提升,严格存量贵宾客户贵宾卡发放准入,年内实现系统有效用户率、客户指派率、客户信息维护率、客户发卡签约率达80%以上;落实名单制管理,牢固树立“以客户为中心”理念,以“做强高端、做大中端、做简低端”为目标,指导各网点有意识地将服务重点转向贵宾客户群培育.

  三、2018年工作规划

  新年新气象,在新的一年即将开始之际,我将立足自身实际,客观分析自身所存在的问题和不足,结合县联社和我社发展的实际情况,有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题,在领导的的带领下,我将立足自身实际,严格服从领导安排,积极开拓进取,不断提高自身综合素质,有效履行岗位职责,当好参谋助手,与全行职工一起,团结一致,为经营效益的提高,为完成2018年的各项目标任务作出自己的努力。

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