一款梦寐以求的基金分析工具

我们知道，根据现代资产组合理论，成功构建一个指数化投资组合的关键在于使组合内各指数是弱相关的，只有这样才能起到风险分散和博取高收益的作用。

前段时间有一位朋友在后台留言问我，上证50、沪深300、基本面50、H股指等指数基本面相近，资金有限的情况下该如何选择定投？

其实这个问题我早在介绍沪深300（基金池|沪深300）的时候就已经给出结论了——这几个指数基本面相近、相关系数高、可以视为同一类型的蓝筹指数，所以选择估值最低的两只定投就可以了。

基本面相近，成分股权重和行业分布都很相似，这一点我们可以很容易分析得到；但是指数高度相关这一点，并不太容易说明，这需要一个可以方便计算指数相关性的工具。之所以没有单独撰文说明这个问题，也主要是因为这一点。

单独计算两个指数的相关性，首先需要获取这两个指数过去几年的月/年收益情况，然后运用excel函数计算，指数比较多的情况下，工作量会很大。

但是现在我们可以免去这个烦恼，因为仙人今天想要给大家安利一款软件，可以方便地构建组合并计算净值，同时计算指数的相关性。

这款软件就是“盈米且慢”。

1、百度“盈米且慢”，注册之后点击“创建组合”。

2、选择你想要查看相关性的指数所对应的基金，创建一个组合。

3、将组合分析的页面拉至底部，点击底部蓝色的长条。

4、页面跳转，弹出成分基金相关性的界面。

我们可以很直观地查看指数的相关性，还可以查看指数的收益统计分析，相当于一个简单的回测模型。

当然有几个问题：

1、盈米且慢所选用的是多长时间的历史数据我们并不知道，如果时间过短，数据可能是失真的。

2、不同的基金收益情况不同，所选取的基金不同会对相关性的高低造成影响。

当然这些都是细节问题，相信不会带来太大的差距，有基本面分析在前，至少我们可以做到大致心中有数，所以这仍然是一个不错的工具。

更重要的是，在这个网页上，仙人发现了几个比较佩服的大神的组合和调仓，比如郑志勇的“绿巨人”、ETF拯救世界的“长赢指数投资”，这意味着一个绝佳的学习机会。

有趣的是，仙人发现盈米自己推出的由天弘沪深300和天弘中证500两个基金构成的二八轮动组合自2014年1月成立以来取得了年化43.11%的收益率，累计收益213.02%，远远超过几个大神的表现。

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