三张罚单剑指合规！太平洋证券分公司被暂停新开证券账户1年，85后总经理"发财"梦碎

理财产品暴雷暴露太平洋分支机构合规乱象问题。

近日，太平洋证券公告称，收到来自云南证监局的罚单。公司被要求改正违规问题并在7月30日前提交书面整改报告；同时增加内部合规检查次数，对全部分支机构进行合规检查，并在18个月内提交检查和整改报告。

此次缘起内蒙古分公司原总经理宋长达长年违规销售其私开投资公司的理财产品，随后兑付危机爆发，投资者维权。

宋长达行为是否属于“承包”营业部尚未有定论。近年来监管层始终明确，券商不得与他人合资、合作经营管理分支机构，也不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。但业内人士表示，“承包”行为相对隐蔽，除非爆发风险事件或被举报，否则不易查出。

85后分公司总经理发财梦碎，5月三张罚单剑指太平洋合规

继分公司被罚以后，总部也被处罚。

近日，太平洋表示，收到云南证监局《关于对太平洋证券股份有限公司采取行政监管措施的决定》，证监局发现太平洋证券对内蒙古分公司的管理存在六大问题，决定采取两项行政监管措施：

一是责令太平洋证券对上述问题限期改正，并于7也30日前向证监局提交书面整改报告。
二是责令增加内部合规检查次数，太平洋证券应当对全部分支机构进行合规检查，自收到本行政监管措施决定书之日起18个月内向证监局提交检查和整改报告。

太平洋证券分支机构合规乱象，在2019年因一款理财产品违规销售而被曝光。

据内蒙古晨报报道，太平洋证券内蒙古分公司从2016年开始长年销售赤峰聚鑫投资的理财产品，宣传“委托理财一年期固定收益率8.1%，六个月固定收益率6.9%，三个月固定收益率为5.4%，不计复利。”有投资者受吸引后与分公司业务员签下《委托代理理财协议书》，上面盖有赤峰聚鑫投资管理有限公司及太平洋证券股份有限公司内蒙古分公司的印章。2019年该理财产品在兑付本金和利息时开始出现问题。随着2019年11月分公司原总经理宋长达自首，兑付危机彻底爆发。
赤峰市公安局2019年12月对宋长达涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并对宋长达刑事拘留。

今年5月9日内蒙古证监局公告，宋长达在担任太平洋证券内蒙古分公司负责人期间，实际控制并经营赤峰聚鑫投资管理有限公司从事其他营利性活动，后果严重，影响恶劣。认定宋长达为不适当人选，在该决定书作出之日起5年内不得担任证券公司的董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人等职务或实际履行上述职责。

1988年生人的宋长达，可能在更早之前就已酝酿通过利用营业部资源为其“副业”发财。根据券商中国记者查阅，证券业协会信息显示，宋长达在太平洋证券的登记日期从2014年11月开始，而内蒙古证监局披露宋长达实际控制并经营的赤峰聚鑫投资管理有限公司，天眼查显示该公司成立于2014年7月，与宋长达进入太平洋证券同年。随后宋长达在2016年开始担任内蒙古分公司总经理，也就是那年开始违规销售“自家”理财产品。

5月初，监管层还处罚内蒙古分公司，要求在5月31日之前改正问题乱象，并提交书面整改报告。同时对分公司采取责令暂停新开证券账户1年的行政监管措施，暂停期间分公司不得新增经纪业务客户。

对此，太平洋证券表示，内蒙古分公司2019年度营业收入占公司总收入的0.46%。

截至目前，相关投资者继续在社交媒体上维权，尚未拿回投资款，与太平洋证券公司仍处在矛盾中。

“承包”营业部现象屡禁不止

分公司作为总部联系各营业网点之间的中间枢纽，在券商中占据关键位置，上述案例中内蒙古分公司总经理出现严重违规问题，暴露出太平洋证券的管理漏洞。

在前述云南证监局对太平洋证券出具的罚单中，监管层认为公司违反了包含《证券公司监督管理条例》第二十七条在内的多个规定。其中，第二十七条具体是指，“证券公司应当按照审慎经营的原则，建立健全风险管理与内部控制制度，防范和控制风险。证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，不得与他人合资、合作经营管理分支机构，也不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。”

深圳一名券商营业部老总向券商中国记者解释，业内确有存在“承包”营业部现象。“据我所知，有私募‘承包’营业部，跟券商分成佣金收入。往年情况更多，当时监管还管得不够严。”

他解释，券商愿意合作主要是因为交易量能提升，扩大业务规模。“这种现象主要出现在小券商，公司也会派合规人员到营业部现场。”

“承包”营业部的机构有多种，比如有私募、配资公司、大宗资金方。更有券商营业部场所的隔壁就是营业部负责人关联的私募公司。

“‘承包’营业部肯定不合规，但没有人查，除非发生风险事件或者被人举报，这种合作才会被曝光。”上述深圳营业部人士表示。

早在2013年，证监会明确表态券商分支机构不得与其他机构合作。称证券公司分支机构被其他机构和个人承包，容易导致其管理失控，分支机构甚至可能成为各种违法违规行为的平台，这种情形曾是国内券商出现重大风险的原因之一。对于此类违法行为，一经发现，将依法严厉处理，绝不姑息。

前述深圳一名券商营业部老总表示，近年来在强监管下，分支机构合规管理普遍做到位，“营业部合规现在也已经非常严了。”

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