02 读《韭菜的自我修养》

破：韭菜的妄念

一、重新定义：在写这本小册子的时候，李笑来的逻辑是一样的。“韭菜”这个词，本身是一个类比，形容在交易市场中受损的一方，且通常含有道德标签的潜意义。为什么呢？因为与“韭菜”这个名词联系在一起的往往是“割”这个动词。

开篇李笑来便对韭菜进行了定义：所谓的“韭菜”，指的是在交易市场中没有赚到钱甚至赔钱的势单力薄的散户。

二、常见特征：

1、无学习研究能力：

a) 严重缺乏基本的阅读能力。他们是那种买一辈子东西都不读产品说明书的人，他们是那种无论拿到什么，都要问别人怎么用的人。

b) 不管三七二十一先下手之后发现不对再去研究价值，而不是先研究透价值所在之后决定是否买卖，做正确的事儿比正确的做事更重要。

2、无风险控制意识：

a) 他们一进场就开始买买买，如果发现错了，会尝试自圆其说；

b) 认为高风险与高收益并存，最可怕的是经常ALL-IN。

3、无长期思维习惯：

交易频次高，其结果便是交易手续费累的积，累积到吞噬你的所有利润和本金。

三、韭菜根源：

1、思维紊乱：将交易，这种非零和游戏视为零和游戏。

你亏便是别人赚，你赚就一定是别人亏。所以在你心目中，别人都是傻逼。赚你钱的是个没有良心的傻逼，你赚他亏的是个傻逼中的傻逼。

2、ALL-IN：缺乏实力，导致无耐心，交易频次高。

立：摆脱韭菜的根源

一、树立正确的投资观念：交易，本质是一个非零和游戏，它最大的一个作用力是经济周期，通俗的说便是“牛熊交替”。因此赚钱与否，本质上是“进入的时机”。

成为韭菜的根源不在于市场上其他人，而是在于自己。

二、厘清自己的思考模型：

1、关于决策的顺序：

a) 交易之前，认真探究，深入学习；

b) 交易过后，无论输赢，都要总结归纳，修正自己的观念和思考，以便完善下一次的决策。

聪明与愚蠢，不是被天生因素所决定，决定他们的只不过是顺序。

2、建立成长性思维模型：

优秀的交易者都是用于承认错误，修改反馈，指导下一次实践。若是不小心做错事，一定要改正，绝对不尝试去做任何形式的“合理化”。

痛苦＋反思=进步

三、建立基本的投资原则：

1、新手进入市场，谨记：

a) 当你都开始进场的时候，牛市就要结束了；

b) 你应该干看着，啥都不买.....到了熊市，等到大家都骂娘的时候，再开始买买买！

2、设置投资防火墙：设置止损线。永远做最坏的打算，这比盲目的乐观靠谱。构建实力，控制仓位。输的起，能及时补充现金流，不被短期波动所影响，因此需要获得长期稳定的低成本现金流或者自己有赚钱、募资的能力与手段。

3、 看待风险的态度：优秀的交易者，最终都是风险厌恶者，谨记能不冒险绝对不冒险； 即便是必须冒险的时候，也要让傻瓜们冒险，自己在一旁通过观察获得经验。（备注：在战争中有背水一战之说，但是这与投资交易本质上是不一样的，原因就是投资交易是非零和游戏，而战争是零和游戏）

MBA学生，学会的第一句话就是：use other’s money。

3、降低降低再降低交易频次：因为交易频次越高，交易越是接近“零和游戏”。频繁交易的结果就是交易手续费累积，累积到吞噬你的所有利润和本金。（启示：职场中切忌，盲目的多频次跳槽，否则时间成本远远高于你从账面上看到的工资收益。最终受益方只会是用人单位，利用了较低的薪资，使用了你较高时间成本积累的价值）

越是短期的预测，越接近于抛硬币

越是长期的预测，越容易接近真实的逻辑推断