保单托管报告设计四大原则

为什么要做保单托管

意向客户之前买了其他保司产品怎么办？

客户以为自己的保单什么都能保怎么办？

不了解其他保险公司产品怎么办？

大部分的预算花在孩子身上，经济支柱却没保障怎么办？

没时间帮客户整理保单怎么办？

买完就忘了都有哪些保障，能保多久怎么办？

为什么要做保单托管，有一个保险公司的代理人是这么评价的：

总而言之，对于代理人来说，提高了整理保单的效率，更好的服务了他的客户，更高效的开单。对于客户来说，更全面更准确的了解了自己的保单信息。对于保险公司来说，为代理人提供了更好用的工具，展示了自己员工的专业性。

保单托管报告的设计原则

一、以家庭为单位

家庭风险总体而言包括人身风险、财产风险、责任风险、非事故收入中断风险四种。人身风险包括生命风险(生或死，这是一个问题)和身体风险(健康风险、意外风险)，人身风险的发生，将会影响家庭的收入，同时会使家庭产生应急的现金需求，从中长期看，还会影响既定的理财目标是否能够顺利实现。以家庭客户为中心的保障缺口分析是行业发展的必然趋势，从保险公司角度来看，能够更精准深挖客户家庭需求，大幅刺激客户的加保需求。从客户角度来看，可以全面展示谁买了什么，买了什么，买了多少，家庭风险敞口完整的展示。所以在设计托管报告时候以家庭为单位设计。

例如家庭成员信息：

二、信息全面

保单托管报告是要包含用户所有保单信息，要把用户保单信息按照类别统一排列，用户拿到保单报告，就不想要在看保险合同。因此报告信息要包含保险合同上的所有属性。

保险公司信息

理赔信息

投保人信息

被保人信息

险种信息（包含：保单号、险种名称、保障期间、生效时间、缴费方式、保费、保额、保障范围）

缴费银行卡信息

受益人信息

例如家庭成功保单明细：

受益人概况：

缴费情况

保单详情页增加条款二维码，方便查询

三、准确无歧义

统汁数据的准确性又称统计数字的真实性是统计数据质量的首要的核心的要求，也是对统计工作的最基本的要求。尽量保证用词准确无歧义，如有些数据字段名称可能存在歧义，则要添加备注。

例如每个列表页下面的备注

例如疾病保障每个保障内容下面的描述

四、可读性强

托管报告的设计要坚持图文并茂的原则。保险合同本身就晦涩难懂，各种行业术语使得可读性极差，现代人生活节奏都很快，心情也比较浮躁，没有心情静下心来细细阅读长段，大段的文字，只有做到图文并茂，才能既能增加阅读的兴趣，又能让人很容易理解。因此，在设计当中要能用图表不用文字，能用图像尽量用图像，文字字体和颜色也要做区分。

例如：保障缺口分析页，用红色字体更醒目显示缺口值

例如：寿险的利益演示用折线面积图显示更直观

例如：意外交通保障用图像代替文字更生动

总结

以上就是做保单托管报告的4大原则，其中的细节都是经过一遍遍修改，一遍遍打磨出来的，是通过代理人在使用过程中不断反馈，给出的优化意见。在这里分享给大家。