2021-03-16

业余投资人要当心，几种在网上使用的，专门针对散户的骗局——中

Several scams targeting retail traders for online investment

3 纽约市曼哈顿下区，2019年5月8日，一女子在一个咖啡店里使用苹果手机和手提电脑。

散户常常被网络钓鱼邮件或者社交媒体锁定，由于犯罪分子提供的是投资公司的真实信息，假如有人到网上去查验，一切信息准确无误，所以很容易落入这种圈套。

全世界的克隆公司骗局越来越多，在英国、马耳他和香港都有案例。这个潮流在各位所在的地区兴起，只是早晚的事。

女子在咖啡店使用手机和电脑

伪造的投资应用程序

人们听说过用爱情诈骗来窃取钱财，而今的网络犯罪分子，又将“猫钓鱼”的伎俩，融入了一个更让人破财的投资骗局。

4 2019年1月3日，在一个购物广场，一名男子在使用一个苹果牌无线电话。

“国际刑警组织”（Interpol），最近向194个国家发出“紫色通报”（Purple Notice），提醒警惕在交友软件上流行的新骗局，犯罪分子诱惑人们使用虚假的投资应用程序。这类软件，常常表面上合法，甚至还有支持客户的措施。“国际刑警组织”是这样描述这种东西的：

“受害人下载一个交易软件，再开立一个账户，买入形形色色的金融产品，一路走进一个所谓的投资链条，这一切都在他们的新‘朋友’的眼前进行。他们被弄得相信可以拿到黄金或者贵宾的资格。这类骗局常常就是这样，一切都被做成看起来合法。有截图，域名与真实网站怪异地相似，客服工作人员假装帮助受害人正确地选择产品。”

这个骗局会进行数周或者数月，直到骗子觉得受害人已经把钱全部拿出来了。一到此时，受害人就被锁在程序之外，骗得精光。

男子使用一个苹果牌无线电话

电话窃听

骗子们套取投资人钱财的另一个办法，是通过一种叫做电话窃听或者用户身份模块调包进行袭击。

犯罪分子的这个套路，是骗取电话公司将某人的电话号码，“移植”到一张由他们控制的用户身份模块卡上。之后，凡是使用这个电话号码作为双因素识别保护的线上账户，骗子全部都能操纵。

5 奥利维尔·皮欧（Olivier Piou），金雅拓（Gemalto）首席执行官，2015年2月25日在巴黎的一个记者招待会之前，展示一张手机用户身份模块卡。

此骗局可以用于虚拟货币交易、钱包管理、交易软件、传统的银行账户，等等。犯罪分子利用窃得的电话号码，将这类账户的密码进行修改，让受害人进不去，并将他们的钱全部转走。

用户身份卡调包，常常针对虚拟货币投资人，但对散户也有威胁，因为交易软件和银行账号都是不堪一击的。

作为投资人，在网上必须保持低姿态，不能在《推特》、《东拉西扯》及其它论坛发布会被认出是虚拟货币投资人或者散户的信息。尽量保持电话号码私密也很重要，绝不要把它给不熟悉的人。骗子们可能会在社交媒体上面和你“交朋友”，又建议你去《短信通》（SMS）、《信号》（Signal）或者别的什么工具上面去谈，以暴露你的电话号码。

展示一张手机用户身份模块卡

“首次发行钱币”（ICO）和“首次交易活动”（IEC）骗局

遇到“首次发行钱币”和“首次交易活动”，投资人必须格外小心。

6 柏林，2017年11月26日，一个电脑屏幕显示一个网站上在进行虚拟货币代币出售和钱币首轮发行的目录。

这类筹资的方法极其难以认清，而且常常充斥着骗局。骗子们经常利用知名人士为首轮发行背书或者促销，最近的几个刑事案件便是这样，例如弗洛伊德·梅威瑟尔（Floyd Mayweather）和史蒂文·西格尔（Steven Seagal）。“美国证券交易委员会”（SEC），于2017年就针对背靠名人的首轮钱币发行，发布了一个警示。

至于首次交易活动，2020年1月，美国证券交易委员会又发布了一个投资者警示，提醒客户在入市的时候“要谨慎”，还要知晓那些风险。这类风险囊括全部范围，小则直接舞弊，大至违犯美国证券法。

电脑屏幕显示网站在进行首轮发行的目录