模型

申请欺诈模型

1.客户的工作单位、家庭住址和工作地址是否在征信单位列表中

2.申请人是否曾发生过欺诈行为、同一COOKIE或相近的IP地址是否短时间内发出多次申请请求、是否该客户经常使用

3.在电商平台和运营商所留下的相关信息

4.申请贷款位置是否与家庭和工作单位位置一致

5.填写申请时修改内容、修改次数、提交次数。

交易欺诈模型

1.本次交易金额、本次交易时间、本次交易商户、本次交易地点、本次交易币种、过去一定时间内交易次数

2.过去一定交易次数内输错密码次数

3.过去一定交易次数内交易失败次数

4.本次交易IP地址、浏览和交易的网站信息等。