从大数据帽子定理到投资不可能三角

最近看到投资中的不可能三角，忽然想到大数据中的CAP定理，不能说是一模一样，那简直是完全一致。

CAP原则是NoSQL数据库的基石：

• Consistency（一致性）
• Availability（可用性）
• Partition tolerance（分区容错性）。

CAP定理，指的是在一个分布式系统中， Consistency（一致性）、 Availability（可用性）、Partition tolerance（分区容错性），这三者不可得兼。

CAP.png

CAP理论在1998年首次被提出，1999年被发表，2000年Brewer在PODC大会演说时将CAP作为假设，2002年才被证明为定理。请不要将弱一致性，最终一致性与CAP理论里的C相提并论,那些走上讲台就谎称自己系统同时具备CAP三个特性的人是多么的可笑！

但是CAP 的诞生主要是为了拓宽设计思路，理论源于现实最终是服务于现实。不同的业务有不同的核心需求，抓住主要矛盾对CAP中一致性和可用性进行权衡，最终就不会受制于CAP的枷锁。

而投资中的不可能三角又是什么？

• 收益性
• 安全性
• 流动性

指的是任何投资品种都不可能同时满足高收益、高流动性、低风险三个条件。

余额宝大家都比较熟悉，随时取用等于流动性超高，背后是货币基金等于超低的风险，几乎不可能亏损，那么满足了低风险和高流动性的二者，年化收益率只有2%左右就是必然了。同理还有债券类的投资。
如果牺牲一点流动性，可以选择收益稍高的定期理财，拿到3%以上的年收益。牺牲更多点，如果三年五年不取出来，你也能拿到5%以上的收益。

然后说到混合型基金以及股票，大家能想到什么？
人品爆发了有高收益，流动性也不错，可以炒短线也可以长期持有，有涨也有跌显然无法保证低风险。

哪些产品既有高收益又有低风险还有流动性？
这些产品可以去前些年爆雷的匹凸匹里浏览一番。

读小学时我们就学过，三角形具有稳定性。如今看来这些道理也都是呈现出三角形的结构，也许还有更多的三角形定理，嘿。