如何用好morningstar

 作为理财营的小伙伴,相信大家已经或多或少从老师和师姐那里听说过香港晨星网(https://hk.morningstar.com)了。今天我们就来讲讲如何利用好morningstar搜寻到心仪的基金吧。

首先注意一点:晨星网上输入内容需要使用繁体字。

一、印证豪门基金如何豪

打开网页后,我们在下面这一栏里输入“富達”

网站默认的打开方式是这样的,不足以说明富达到底有多豪。

这时候,我们可以点击“星號評級”这个选项,可以看到基金已经按照星级进行排序了。


这只是一部分截图,我们可以看到五星评级的基金如此之多。大家可以用这种方法查一下我们国家队的情况,五星寥寥,甚至有些是五星、四星剃了光头。

二、如何了解一只具体的基金

以刚才排序中的第二个“富達基金-大中華基金 - A”为例

我们点进去以后会发现各种各样的图标和数据,大家会不会看得眼花呢?其实,我们重点应该看投资组合,重点应该看投资组合,重点应该看投资组合。重要的事情说3遍。

点进去以后,大家是不是又看蒙了,如此繁复的图表,如此多的数据。别怕,我们来重点关注一下该基金所投的行业和具体名称吧。

这十大公司分别是台积电(世界500强第368位),阿里巴巴,腾讯,友邦保险,工商银行,中国移动,中海油,中石化,太保,中国移动。

了解基金的持仓公司的情况非常重要。

了解基金的持仓公司的情况非常重要。

了解基金的持仓公司的情况非常重要。

所以这时候非常有必要对自己未知的公司进行了解。

最后,我们来看这只基金的费用情况,发现最低认购额还是比较高的。

重要申明:基金最低认购额以银行公告为准,此处价格不作为最后标准。

三、如何寻找适合自己购买的基金

刚才的基金虽然好,大家是不是觉得认购额有点高了呢?那么如何寻找适合自己购买的基金呢?这里,我们要用到一个工具:基金筛选器,如下图:

点击进入以后,包含如下几方面内容:

以上內容大家可以自行了解,旁边也有解说。

在相应栏输入自己关心的内容,比如基金公司,晨星评级,回报率,最低认购额等。比如,我输入自己所关心的内容之后,筛选出了以下基金。

以上项目中,大家是不是对消费品及服务一类比较熟悉?我们选择MS INVF 环球品牌基金A来查看一下是否值得买。

这只基金所投资的前十家公司分别是利洁时公司,微软,联合利华,维萨卡公司,埃森哲(管理咨询公司),德国SAP软件公司,PM烟草公司(世界第一),英美烟草集团(世界第二大),硕腾动物制药公司,可口可乐。

如果你对这些公司都是比较熟悉,也比较看好的话,证明这只基金不错哦。

好了,morningstar的用法就介绍到这。

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