如何做独立理财顾问｜起步

最近在知乎收到很多回答邀请，都是问及如何从事专业理财顾问；

今天就此方面问题给出实践经验分享。

清晰定位

要清楚自己跟客户是什么立场，

为什么是独立的理财顾问，而不是普通的理财顾问？

因为你是要从客户利益角度考虑一切事物的，不是代表产品公司。

客户的对手是谁，你就要帮客户考虑如何最大利益化，如：

地产，客户跟地产公司就是交易对手，你就要帮客户优惠价入手，

然后规划时间范围内，按照市场走势适当时候卖出，从中获利；

保险，客户跟保险公司就是交易对手，你就要帮客户解决三个核心问题：

是否选对、选好、选全，用最少的资金配置最优质的的保障，

后期客户出现理赔，要及时跟进并且帮助跑流程拿赔款等；

基金，同样的基金公司就是客户的交易对手，你要帮助客户选基，

如何用最适合的资金量进场，市场走势如何，什么时候该退出，

这些都要有很系统的经验与信息的掌握；

股票，客户的对手是机构与散户，你要帮助客户考虑是否需要，

并且找专业基金经理帮助客户操盘，未来都是机构对机构的交易竞争，

专业的事情交给专业的人员去做；

银行，客户的钱存在这里是很安全的，你要帮助客户解决：

哪款产品有价值该买，哪款产品背后是空壳，有效分析避免跳坑；

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还有更多的资产类别，最终要清楚自己跟客户的利益，

客户不赚钱自己也是赚不到钱的。

稀缺价值（核心竞争力）

在这个网络信息大爆炸的年代，客户为什么要找你理财？

因为你帅，因为你酷，因为你特别有品位？

现在的市场产品根本不缺，同质化严重，要买什么直接上网搜索就可以，

你需要差异化竞争，塑造个人品牌，打造核心竞争力，

提供稀有的价值服务，帮助客户的利益有效化，

例如：

帮客户避开中介的各种广告坑，

与地产商砍价拿到优质折扣，

提供研究数据，选出优质的地产投资区域，

保险产品对比，包含国内与国外，比市场价更省钱，

理赔过程亲自陪同，如果拒赔就要帮助客户查合同，看是否存在猫腻

基金行情与走势分析，什么时候改变组合，

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要清楚客户通过你提供的服务，让手里的资金是系统梳理规划，

无论市场经济涨跌都可以平稳度过，安居乐业。

专业技能

想要服务好客户，没有几招在手怎么服务呢，

新人刚进行业基本都是小白入门，但是又要维持生活开支，

如何快速掌握技能服务客户最重要，

在如此多的资产类别里面，先选取一个作为开发客户的竞争力，

选好产品方向后，疯狂练习以下技能：

产品运用的逻辑架构与核心重点

产品信息如何对比筛选

不同客户该怎么配置产品

如何跟客户提问

需要获得哪些有价值的客户信息

要注意哪些沟通要点

客户一般都有什么疑问

选保险的就去疯狂研究条款与理赔的各种案例，

选地产的就去疯狂地跑楼盘与学习逻辑机构，

选基金的就去学习各种选基方法与背后的规律，

想要熟练掌握这些技能，无法，就是练习；

最后就是客户开发途径，这些只要是加入一家公司都会有提供，

没有的话就来找我，我免费教！

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在这里，我们不谈1040国家扶持项目！

也别谈左手家庭，右手事业，月入百万的总代理！

更别聊各种消费返还，把花出去的钱返还给我！

城市套路深，我来自农村！

请勿对号入座，愿生活少点套路，

如果认可我们，

一定竭诚给你提供优质服务

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