本文内容翻译参考Youtuber 《Ready for Crypto》的视频。
https://www.youtube.com/watch?v=9i6II8A5ACY
已经不是第一次经历大跌了，为什么我们还是感到恐慌？
首先，我们看到一个奇特的现象，人们身处数字货币市场预测未来，喜欢指点江山挥斥方遒预测未来，但往往到最后发现自己是错的，而大部分人也从不去深入思考、分析为什么要投资数字货币，数字货币的本质是什么？为什么有些人而且总是抓不住机会，总是慢一拍，总抱怨大跌，而与暴涨失之交臂，总是完美地避开所有的正确选项呢？
其次，为什么人们在面临熊市时，总是表现慌张，并不善于冷静下来思考这些话题？如果能够深入内心，体会自己对数字货币失去信心的感觉，亦或是依旧对它的未来坚信不疑，那样你能更理性地看待市场，也能更加最大化个人的收益。
好么，让我们首先说说，一个人在受过良好教育的情况下，为什么预测未来时仍然做得这么一塌糊涂…
一：只用直觉，而不是理性。
人们了解虚拟货币时，对它的第一反应总是错的, 对它的未来看法也是错的离谱，那是因为他们通常只用不超过五分钟去理解一件事物，并且立即形成自己的看法。
这不是思考，这是仅仅是直觉，而这种直觉往往是不靠谱的。生物学上来说，这使用的依旧是我们上古时期的猴子的大脑机制，它毫无任何防备，它是我们大脑中被称为下丘脑的部分，它所有的应激反应都是为了求存，几万年进化到今天，在生存相关的基本生物本能方面发挥着重要作用。而在现代已经基本脱离那种可能随时有生命危险的年代，仍然使用这部分大脑功能可能就并不是那么有效了。
这种生物本能，也叫鳄鱼（爬行动物）大脑，没有情绪，没有理智，全靠身体完成各种应激反应，当鳄鱼遇到入侵者时，只有四种反应，它有所谓的4F特性：
Fight 如果是同性，就是打~
Fleeing 如果体积比自己大，那就溜~
Feeding 如果是体积比自己小且不是同类，那就吃了。
Fucking 如果是异形鳄鱼，那就干~
使用只大脑的这个部分，那就不可能理解任何新鲜事物，唯有必须不断训练我们的大脑，才能慢慢把这部分训练成一个生存机器。
二：用过去的思维模式思考未来
想想一百多年前，人们第一次看到汽车时，是什么反应？
“ 哦，这是啥机器？太不靠谱了吧...你看看它吭哧吭哧到处冒出黑烟，跑得比驴还慢，动不动就陷入淤泥无法自拔，我有什么理由放弃我那可靠的马车呢？”
很多人对未来的判断简单粗暴地进行否定，大多是它违背了他们对自己所理解的世界产生了冲突。
人们总是用过去的思维模式来理解未来，想想Sears和Blockbuster这样的公司的命运，他们错误地认为未来依旧会是过去的样子，而没有想到未来社会将产生巨大的变革，过去身为巨头，他们最终失去了自己的皇冠，主宰行业数十年后轰然倒下。
人类社会就是这样，人或者公司不能自我范式转移，新的就会一直在颠覆旧的。
如果想通过过去来看未来，那么你应该脱离你现有的位置，放到更广的角度去看现状，使用超乎现有的理解能力去讨论为什么Sears 和 Blockbuster 公司为什么会失败。
三：捍卫现有的权益，害怕被颠覆
第三个主要原因人们未能看到数字货币的未来，是因为数字货币挑战一些人的权力地位。
正如首席执行官杰米·戴蒙（Jamie Dimon）和其他许多银行家，都宣称比特币或其他数字货币是彻头彻尾的骗局，他们想要消除任何可能引发争议的东西，以及银行和金融业这样强大的机构，他们每天都在主要的新闻网络上大肆渲染，刻意唱空，并且怀疑数字货币的潜力，而另一方面，当他们开始意识到自己的错误时，他们则也很鸡贼地发布了自己的版本的数字货币...
四：把自己所认为的当作现实
人们看不到数字货币的潜力的第四个主要原因呢，是因为他们喜欢把自己的观点当作是现实。因为你自己所理解的事情并不意味着你能看到他的全部，如果说我相信数字货币的未来，相信他们的潜力，并不意味着它保证成为现实。
我们一些人也可以承认自己的无知，但不是所有人愿意承认…很多人就是不愿意承认自己在某些方面有了错误的见解，于是就将错就错，自我圆说。不过这完全是人类生物自我保护的本能。
五：太缺乏耐心
新事物出现时，很多人完全没有耐心，要知道，等待才是最难的部分，它需要耐心让事情自然地发展。
很多人质疑，比特币已经存在近十年了，区块链技术发展到现在还没有出现任何杀手级应用，还没有解决任何现实中有意义的问题….他们列出了区块链技术现有的各种毛病，以此质疑它的前景… 抛开这个不说，他们显然没有一点耐心...
很多新技术创新，总是会经历各种不顺，以及人们的失望，在时间的打磨下慢慢显现光芒。
例如：TCP / IP协议是在70年代发展起来的，但是互联网并没有立即就进入大多数人的生活，直到数十年之后...
六：总是尝试用现有的办法解决未来的问题
事物的发展当然需要时间，但很多人看不到数字货币的未来，是因为他们总是局限于现有的技术发明，就地采取了现有的一些技术方案，将其推进，并将它们也想象成未来问题的解决方案，但这是完全错误的。
在莱特兄弟发明飞机之前，过去的人总想着模拟鸟儿的翅膀来实现飞行...
当前的发明大都只能解决了目前的问题，未来的问题可能需要用未来的方案来解决。
你知道吗，历史上第一辆车是没有方向盘的，方向盘是在汽车出现后的第八年才发明的。
螺丝出现了300年之后，才出现了螺丝刀这个东西。
罐头开瓶器被发明也是罐头出现45年之后才被有的。
从现在的角度，你几乎不可能知道未来的解决方案将会是什么样子。但是我们现在可以尽最大努力找出解决方案将具有的特性，以便我们能够在接近它。
回到最开始的主题，即在市场暴跌走熊时，如何才能不傻呢？
对于那些愿意投资于数字货币市场的人来说，市场暴跌时会给一些投资者带来幻想破灭以及失去信仰的感觉….因为有些人还真是这么想的，他们以为投资了数字货币，它就会一直上升，起初他们可能还有信仰，还很傲慢，但他们很快意识到，他们在高处买进了，现在已经下降了50％，马上就傻了...
聪明的投资者并不会刻意的去避免每一次暴跌，所以当市场恢复正常时，他们确保他们仍处于一个合适的位置，因为这也是可以接受的。
很具讽刺意味的是，人们会因为惊慌失措过度反应所产生的损失，远比他们丢币被盗的要多的多。把你的币存储在自己钱包里比存在交易所里有个好处就是，大跌时可能你也懒得把币转到交易所卖掉，这样还得多一道程序，所以你还有能空来再三考虑一下。
一：不恐慌
我们的规则是不要恐慌，除非你喜欢赔钱。不要相信我们，也不要随意信任何人。即使数字货币并没有很长的历史，还真没什么真正的专家。
从股票市场上来说，那些把自己的账号密码遗忘，或者交给经纪人，会比那些经常出现恐慌而频繁交易的人表现要好得多。当市场下跌时，你可能无法承受持有的痛苦，如果不保持情绪镇定，可能你将会为此付出代价。这是有一个被称为交易的悖论的事：
The best trades feel the worst and the worst trades feel the best
所以我们需要去理解这种心理，市场总是反直觉的。而我们本身都只是动物，人性所在，我们总觉得自己的反应行为是很正确的，并且经常在脑中选择性地思考，刻意搜集相关信息，只听你想听的意见，寻找那些符合你的范式的信息，忽略矛盾的信息，并加以确定自己是正确的，但这就是所谓的确认偏见（Confirmation Bias）。
二：不要跟市场过不去
我们的第二条不让自己变傻的规则就是——不要跟市场过不去，否则你就是跟自己过不去。
Do not trade against the market, you're trading against yourself.
这句话是绝对正确的，顺市者昌，逆市者亡。市场试图给你提供各种信息，在某一个时刻，它试图告诉你一些信息，让你感觉你知道了你所想知道的，然而你不能看到全部，因为你只是从你自己有限的视角来看待事物。所以说，终究你看到的仅仅是你所能看到的，在所知所见之处交易。
市场“操控”着人们“痛苦的感觉”，已被研究证实的是，当自己没赶上一趟（上涨）的车时所导致的痛苦，可能比自己亏钱时还要来得痛苦。为什么亏钱时要怨市场呢？其实多数亏钱都是由一些不合理的行为导致的，要么投入过多，要么破坏了自己的风控准则。
三：只投你能亏得起的钱！
Only put in what you're willing to lose.
如果你投入了整个家当，而不是用闲钱投资，用自己能承担得起的钱来投资，你可能会到凌晨4点睡不着觉，模模糊糊时不时打开手机看看行情走线...
如果是新入的投资者，总是会表现得比老手更情绪化，市场下跌了，他们更容易慌张，慌张可是投资的大忌。
如果新人决定要入场时，最好在投资之前就最好一些决策，比如只用小额进行投资，并且要确保出来的时候比进去的时候多，每个月做好记录，花了多少钱，不管市场发生了什么的不管。
四：不要尝试高抛低吸，或是追涨杀跌。
所以这是第四个也是最后一个规则，不要试图掌控市场，算计上涨下跌的时间。投资之前，每个人都知道投资的基础原则是低买高卖，但是实际投资时，如果市场真的来一场暴跌呢，你想的不是不是“该不该清仓离场呢”？然后再找机会又抄底回来呢？
可能你很聪明，也许实际上你并不够聪明，也不是有意冒犯说你不够聪明，几乎每个人人都自认为自己是股神。
想知道市场什么时候会涨会跌？除非你是一个机器人，并且不断获取整个市场的每一件事情并加以分析...聪明的投资者只要保持原来的状态，并保持原有的原则，就能避免任何市场扰动。
研究显示，试图盯紧市场往往导致更糟糕的回报，随着投资策略稳定下来，收益才更稳定，除非你真是幸运的或天赋异禀之人...
我是苏江，长期分享区块链思考，若想与我交流，请添加个人微信：iamsujiang