2020-02-20期 简单了解什么是理财规划师？

1.概念

理财规划师是针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务，学习的内容主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理、保险规划、税务规划、养老退休规划、遗产规划的。所以知识面要求也是比较多的，主要包括金融、投资、经济、法律知识等。

2.证书及考试

曾经由国家劳动和社会保障部颁布的《国家理财规划师CHFP》已经在2016年取消，也就是现在没有所谓的国家理财规划师。

3.工作内容

由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务状况、从而帮助客户制定出可行的理财方案。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。

4.职业发展

理财规划师有多元化发展方向，可以服务于于融机构，如商业银行、保险公司等，但是目前越来越多的理财规划师净入正规的第三方理财公司帮助客户配置资产和理财产品。

5.职业前景

在中国只有不到10%的消费者财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。1997年，美国理财师平均年薪11万美元，但是很多人每年仅工作600小时。相当于大公司的中层经理。中国目前大概有20万人的缺口。随着社会发展和人们收入水平的提高，提供个性化理财专属服务需求也会日益凸显。

6.扩展

虽然CHFP已经被取消，但是还有AFP金融理财师，CFP国际金融理财师。另外小编还可以扩展一下市场上最热门的CFA（特许金融分析师）证书。它是投资行业的"黄金标准"，CFA证书持有者一般是世界知名金融投资机构的高级工作人员。