第九回:介绍一个有用的的基金投资工具网站

首先说明我不是给它们网站打广告哈!就我这可怜的粉丝和阅读量也没到能打广告的资格。

今天要介绍的这个基金投资工具网站就是——晨星网

晨星1984年成立于美国芝加哥,专为投资者提供财经资讯、基金及股票的分析和评级。晨星中国总部2003年成立于深圳。

我使用这个网站的时间也不是很长,主要发现了三个好用的功能,它们分别是:基金投资学堂、基金对比、组合透视。下面一一稍稍细说下。

1.基金投资学堂

当你打开它的网站主页,最上边的菜单栏最右边有一个:投资学堂

这个学堂下面设置了很多,对于基金投资初学者最有用的是它的初级、中级、高级系列课程。这个系列课程共15小节。主要介绍了基金概念、分类、风险、净值、回报率计算、业绩评价基准、费用、如何挑选基金、构建投资组合等等。

对于开始接触基金投资者来说,读完这一系列课程,肯定会有所收获,达到基本掌握基金投资的一些基础知识。如果大家懒得去看,小耳给大家整理了PDF版,有兴趣的小伙伴在公众号留个邮箱,小耳第一时间发给大家。

此外,这个栏目下面还有以前的投资者留下的文章,有的专门教授如何使用这个网站,有的直接解答基金投资的一些常见问题,小伙伴们都可以随意去阅读学习。


2.基金对比

这个功能在从左往右第五个菜单栏基金工具下面。这个工具有什么用呢?顾名思义,就是用来对比的。

现在市面上有上百家基金公司,基金产品就更加数不胜数了。很多小伙伴往往在投资的时候不知道选那些基金。有了这个工具,小伙伴们就可以把自己的目标基金进行对比,选择自己最中意的那个。

比如说,你想投资某一个行业的基金,但许多基金公司都开发了这个行业基金。这个时候你就可以将不同的基金进行对比。你只要在这个工具下面输入六位代码,下面就会自动生成对比信息。

具体的信息有:回报率对比、评级比较、风险对比、投资风格比较、持有标的结构对比、行业分布比较、前十大持仓股比较、前五大持仓债券比较、费用情况比较、基金经理的从业情况对比、最后是基金基本信息。

对于不知道根据什么来决定的小伙伴来说,这些信息可以为作出决定提供非常有用的参考。

3.组合透视

这一项功能和第二个功能的位置一样,都在基金工具菜单下面。它的主要作用就是来了解你自己所选择的基金组合的基本情况的。

例如你现在一共投资了五只基金。你可以把这五只基金代码分别输入,加入透视列表,然后输入每只基金投资占你投资总额的权重,点击生成组合透视报告,系统就会自动生产报告。

这个报告提供了资产分布、投资风格、持仓分析、行业分布的信息。

资产分布给出了投资组合所实际持有现金、股票、债券、其它的结构比例。

投资风格从两个角度揭示你所持有的资产,大盘、中盘、小盘,价值、平衡、成长。

持仓分析给出了组合十大持仓股及持有比例,和五大持仓债券及持有比例。

行业分布主要揭示持有的标的在农、林、牧、渔业,采矿业,制造业,电力、热力、燃气及水生产和供应业,建筑业,批发和零售业,交通运输、仓储和邮政业,住宿和餐饮业,信息传输、软件和信息技术服务业,金融业,房地产业,租赁和商务服务业等不同行业的持有分布情况。

这些信息对于你了解自己的投资组合,把握自己的整体投资风格符合自己的计划等来说也是很有帮助的。

好啦,今天介绍了几个非常有用的工具,希望对大家有用!各位小伙伴有什么问题,欢迎评论交流。如果觉着还有点小的收获,欢迎关注小耳,点赞、评论!!!您的支持是小耳用心分享的动力小马达!!!

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