理财中的效能工具

第5周作业

主题理财中的效能工具运用

作业：

1.目前使用哪些工具提升了个人理财效能，是如何使用的，对你的生活有什么实质性帮助？

2.结合个人账目和梦想清单情况进行财务检视，为了做好财务规划，你准备做出哪些调整？

以上作业二选一，字数200字以上。

理财用的工具：

1. 鲨鱼记账APP：用来记录个人日常收支，不记录理财投资和收入，满足个人了解收支的情况下，尽量简单、简洁，易于操作和坚持。

2.支付宝：基金理财、借呗、花呗，满足基金定投、信用卡、临时贷款的功能，同时基金投资收益可以按照年度、月度进行统计、查看、分析。

3.xx证券：满足股票投资的需求，同时可以按照年度、月度进行统计、查看、分析。

4.Excel：用来记录和统计基金、证券投资理财。

5.Word或笔记本：用来进行周、月、年投资理财盈亏总结，并做投资分析。