新鲜出炉的电信诈骗经历

缘起

上周四,我妈接到一个自称上海某保险公司的电话,说我妈的保险账户有一笔异常交易,涉嫌骗保,已经有上海警方介入调查。他们受托核实账户信息。由于我妈妈确实买过保险,所以当时比较慌张,没有意识到是骗子。骗子一下看出我妈的慌张,立刻说帮我妈转接警方直接联系。我妈开始脑抽,竟然没有想到自己打报警电话,就让他转接给了下一波骗子。

诈骗套路

下面就是整个诈骗过程,非常老套,无非两个骗子,假装警察,一个唱白脸,一个唱红脸,不感兴趣的可以略过,最后有骗子的爆料

2017.12.07 (周四)

  1. 转接过去,第一个是唱白脸的骗子,他准确说出我妈的身份证号码,住址信息。并开始编造陷阱。

  2. 他问我妈是否认识 XXX,我妈说不认识。然后白脸骗子开始威胁,说你怎么能不认识呢,这个人拿着你的身份证件,一共去了 XX 地方,开设了 XX 个账户,现在经过警方调查,一共涉嫌 24 笔,每笔 1.2 万的保险诈骗,涉案金额属于巨大。而你的账户,刚被我们监控到,拿到了其中的一笔。

  3. 我妈更加紧张,然后立即否认。但那个白脸骗子警察立刻加重威胁,说案情严重,需要立即来上海云云。此时我妈已经完全慌了神。紧接着,另一个红脸骗子登场,让我妈暂时不要紧张,说他们正在全力调查,只要我妈全力配合,就没有问题云云。

  4. 紧接着,红脸骗子让我妈立刻回家,并给了我妈一个假冒的公安部网站,让我妈登录。我妈在上面看一条追捕信息,里面有我妈的照片,家庭住址,身份证,完全真实。此时白脸骗子在电话中继续威胁要严查,红脸骗子则打起感情牌,说警察不会冤枉好人,顺便提醒我妈要想想家人云云。此时我妈已经彻底晕菜,并像抓住救命稻草一样,开始信任红脸骗子。

  5. 红脸骗子拙劣的演技继续上演,要求我妈登录 QQ,接收远程控制,并让我妈插入银行 U 盾,说是警方要进行技术侦查。其间,还通过未知手段,把我妈手机设置了来电转接。整个过程,红脸骗子都以涉及机密为由,要求我妈妈全程不要观看屏幕,只在他的指示下点击确认。中间还威胁说通过摄像头,可以监控我妈一举一动。

  6. 此时骗子发现我妈妈的银行没有开启网上转账,立刻命令我妈妈去银行开启相关业务。我妈妈到银行后,工作人员立刻指出这个是诈骗,并拒绝我妈妈的要求,让我妈妈立刻报案。当我妈妈像是着了魔,竟然给红脸骗子打电话,然后红脸骗子立刻让白脸骗子接电话。白脸骗子开始大骂银行工作人员,并要求我妈妈提供银行人员工号,说她妨碍公务。红脸骗子又开始从中调停,并且让我妈妈换一个网点,换一个说法去开通。但此时已经比较晚了,只能暂时作罢。

  7. 晚上红脸骗子又开始做我妈的工作,打心理站,感情牌,力争取得我妈的完全信任。

2017.12.08 ~ 10 (周五 ~ 周日)

  1. 红脸骗子成功说服我妈,在周五换了一个银行网点,开通 5 了万的转账额度。然后他继续开始操作,此时他发现我妈账户上基本没有多少活期,都是理财。红脸骗子贪心不足,要求我妈继续去银行开通 100 额度的转账业务。我妈此时开始有点警惕,但似乎最后还是被红脸骗子说服,决定去操作。幸亏已经是周五下午,并且我妈周六要去外地,所以没有操作成功。

  2. 红脸骗子在周末其间也挺上劲,一直和我妈讨论所谓案件进展,并敦促我妈尽快回家,办理额度转账,同时威胁我妈,千万不可以将此事告诉我和我爸,说如果泄露机密,家人都会受到牵连。

2017.12.11 ~ 12 (周一 ~ 周二)

  1. 周一上午,我爸出差回来了,我妈纠结了很久,还是决定和我爸说。我爸立刻判断是诈骗,不允许我妈再联系,并且立即报警。然后我爸拿着银行卡冲去 ATM 机,故意输错几次密码,暂时冻结了账户。

  2. 周二上午,我爸才告诉我整件事情。我立刻让他们立刻去银行查询损失。所幸骗子比较贪,想一次性提走所有的钱,正在拼命把理财转入活期,想一次感票大的。还没有完全操作完成,就已经被封了账户,只损失了几千块钱利息。

总结及教训

按说我妈也算有一定的文化水准和防诈骗经验,没想到竟然还是中招,让我非常难理解。我总结下来,骗子的成功之处可能在于以下几点:

  1. 骗子掌握了我妈非常准确的电话、身份证、住址信息,并且配有照片

  2. 骗子的团伙作案技巧娴熟,整个过程至少有 3 人参与,并且还有至少一名技术做支撑

  3. 骗子的心理站应该受过一定的训练,知道怎样利用我妈的一些弱点打击我妈

  4. 时机很好,我爸不在家,我在外地,家里只有我妈一人

经验教训:

  1. 身在外地的子女,一定要给多向给家里打电话,不仅是电话,最好能隔两天就视频一下

  2. 身为 IT 人士,老妈竟然被人诈骗,实在是说不过去,考虑做一个反诈骗的网站和小程序中

骗子身份信息

  1. 骗子马大方

    • 手机:15921610945 (诈骗犯)
  2. 骗子江国辉

    • 手机:15921610945 (诈骗犯)
    • 呼叫转移:13522798614 (诈骗犯)
    • QQ: 3504028742 (诈骗犯)
    • 微信: a15921610945 (诈骗犯)
  3. 伪造公安部网站

    • IP: 198.13.34.202 (诈骗网站)
    • Port: 22, 80, 443
  4. 假保险公司

    • 18061468172 (诈骗犯)
    • 18061461688 (诈骗犯)

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