吉盟财富自从2015年以来一直注重于网贷P2P公司内部监察反欺诈调查工作，自P2P公司开始兴盛时，就一直比较关注公司关于这方面的运作与原理。吉盟财富一直想写一篇关于网贷P2P公司如何作好内部监察反欺诈调查工作的文章，今天有空正好谈一谈这块的业务。其实仔细研究一下BAT的套路就可以给大家带来启发，那就是部门独立、充足权限、经费保障、精兵悍将的四要素。
1、监察部门独立
无论是国家机关还是私营企业，作为一个负责廉政调查的部门具有极强的独立性是第一成功要素，国家最近新近改革要成立的监察委员会既是一个明显的例子，互联网企业的内部监察部门为何会那么厉害?经常发布查处某某员工被警方抓走协助调查的新闻?因为人家监察部门独立性高，在调查的时候受干涉较小。
2、权限充足
作为企业的内部审查部门，必然在行使内部调查权力时具有充足的权限，对于公司员工及其它部门拖延、不配合、甚至是阻挠调查工作的时候应当有严厉的惩罚措施，没有规矩不成方圆，作为一个内调部门连这点权力都没有何谈开展工作。
3、经费保障
所谓兵马未动粮草先行，经费也是一个至关重要的方面，一个好的监察部门不仅要精通于调查取证，也要承担起部分GR的职责，良好的沟通协调互动才是成功之本。
4、精兵悍将
这点P2P企业也应该向起步较早的企业学习，我们经常可以看到如百度、腾迅、阿里巴巴、京东、美团、国家、苏宁这种企业招聘监察部中高级管理人员的人选标准，虽然各有不同各有侧重，但你一定会看见一条共同的“具有司法机关侦查办案经验者优先”，甚至有的企业会细化到具有公安经侦、检察院反贪局等工作经历。
选用这类人才的好处简而言之有以下好处:
(1)具有刑事案件线索分析能力
什么是犯罪?怎样调查犯罪?如何预防犯罪，只有具有司法机关工作经历的人员理解的才会更透彻，因为他们工作以来面对的对象就是罪犯，他们擅于站在罪犯的角度去想问题，挖掘问题。P2P企业尤其是大型P2P企业，其实从业人员被腐化的远远超过其它类型企业，面对浩如烟海的内部腐败，如何抓住其中重点和典型去分析、去发现这是他们的长处。
(2)具有丰富的审讯经验和强硬的气场
当然了，在私企对员工进行审讯时是不能叫审讯的，专业点叫面谈询问，但本质上都是相同的，通过审讯去突破对方薄弱点、拆散攻守同盟及发现关键证据，审讯在经济犯罪及职务犯罪的侦查工作中是重中之重，除此之外，由于监察工作的特殊性，监察部门员工免不了受到一定程度的威胁和恐吓，具有司法工作经验的人才的特点就是胆子大，各种黑白场面见的多了，这种毛毛雨了。
(3)报案时的沟通协调能力
无论是报案者还是受案者，本身就曾在一个战壕里工作过，具有相同的经历和想法，思路也是完全一致，不会存在沟通障碍，你说上句我能对下句，报案时碰到的阻力自然会小很多。
不过，有教无类，并不是不具有司法机关工作经历的人员就不适合干监察工作，也不是所有具有司法机关工作经历的人员都适合干监察工作，在企业的招聘工作中，还是不要过于教条化为妙。
由于时间有限，吉盟财富今天关于网贷P2P公司如何构建成功的监察体系就先讲到这里。吉盟财富希望这些能够东西给自己的投资者更加直接深刻的理解网贷，理解自己所投资的东西，而不是一味的跟风。到最后自己迷失在众多的新闻媒体和浩大的互联网信息海中，网贷之路也越走越远。（吉盟财富）