工作日记丨细心识谎言，警觉破案件

我是一名银行一线职员。

2017年3月5日，星期日。识破了一起冒名开户的案件。

图丨Liuery 文丨Liuery

事情经过是这样的：一外省年轻小伙持身份证来办卡，一口乡土气息的普通话，声称自己到当地来做工程，需要开立本地账户进行资金周转，数额会比较大，所以得开网银。想到这周的电子银行任务又没完成，看到主动开立电子银行的客户，我们总是心花怒放。出于职业习惯，我询问了小伙在哪个位置做工程，说了一个附近的在建工程项目，确有其事，我开始相信他。但是这个项目更近的银行还有很多，我又问了他为何选择我们这边开户，他说去了朋友家，路过就来开了。这个解释还是合情合理的。因为小伙是一个90后，身份证是好几年前办的，发型和年龄看上去有差距也正常。所以这个时候，我并没有引起怀疑。直到提示客户签字，客户说写错了是否可以涂改。我看了一下他签字的位置，说划一下没问题，结果他使劲涂改，弄了个大墨团，写自己名字感觉很吃力，于是心想：年纪轻轻，怎么连自己名字都不会写。拿起身份证对比他本人，忽然发现并不是很像，虽然都是单眼皮，但是五官略有出入。于是再次询问小伙，是否是本人，他镇定自若，说自己肯定是本人，怎么可能不是本人，问我们还需要什么证明。当仔细查看签字的时候，也发现了端倪。身份证为一个张姓小伙，而他涂改的字是“杨”字，怎么会连自己的姓也写错了？虽然一口咬定自己是本人，但我们也坐实了自己的想法。后来禁不住我们的再三盘问，小伙子不得不拿起电话，不知道是真打还是假打，只听他对电话里说：要本人来办卡，你来一下吧，来不了啊，那我去别的银行看看……一起冒名开户案被拦截。

无法确认小伙开卡的真实目的，但一定有不可告人的秘密。这也是为什么我们要求开户需要本来来开的原因。

或许这个小伙内心是有恐慌感的，以至于连名字都忘记了做手脚。正是他的疏忽，才让我们有所察觉。也算我们幸运，否则开立一个冒名账户将会进行怎样的诈骗或是洗钱？后果不堪设想。倘若遇到一个经验丰富的老手，我们又将如何识别以及应对？

经过此番事件，给了我们几个工作人员一个大大的教训，提醒我们在今后的工作中定当更加细心。把好开户的几个关卡。每一个细节都可能成为我们识破骗局的切入点。

发表这篇文章，是为了记录今天重要的事件。不知会不会也给骗子提了个醒，今后行骗要注意别再签错字呢？可能这样傻的还是少数吧。惊险之后回想起来却有点好笑，他会不会欲哭无泪，恨自己签错字呢？

所谓道高一尺，魔高一丈。对于那些坏人，总有很多伎俩招数来迷惑众生。但是，我们就要保持警惕，任何时候不能掉以轻心。

可见工作中细心的重要性。

谨以此文送给工作中的自己……

我是liuery，感谢您的阅读。雅俗共赏~欢迎评论指教