[币萌研究院] 投研报告 - Reef.Finance (REEF)

内容来源：微信公众号：币萌
封面图：CryptoArt: [ reisingerandres] The Overture
该投研报告由币萌研究院发布，报告内容仅供参考，不作为投资建议或投资依据。文中数据均截至 2021/1/31。

 

01 项目简介

Reef.Finance 是首个基于波卡构建的跨链 DeFi 聚合器和收益系统，可通过 CEX 和 DEX 来聚合获取流动性，同时通过 AI 驱动的 Reef Yield Engine 提供智能借贷、交易、抵押和挖矿，聚合不同链上、不同 DeFi 协议的收益。

官方网站：https://reef.finance/

Telegram：https://t.me/reefdefi

Twitter：https://twitter.com/reefdefi

Medium：https://medium.com/reef-finance

合约地址：0xfe3e6a25e6b192a42a44ecddcd13796471735acf

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02 系统版块

Reef.Finance 分为两个版块——聚合交易系统和聚合收益系统。

 

2.1 聚合交易系统

Reef 将聚合整个加密交易市场（DEX+CEX）的流动性，为用户找到交易的最优通道，在降低滑点的同时获得最佳定价。

链上聚合 DEX：通过聚合 Uinswap、Curve 等 DEX 的链上订单簿和资金池，打造聚合交易所 Infinity Swaps，类似于 Metamask Swap 和 1inch。

链下聚合 CEX：通过使用 Tagomi、Caspian 或 Quantreq 等金融服务公司的经纪服务，来聚合 CEX 的流动性。

 

2.2 聚合收益系统

Reef 将建造一个 DeFi 聚合收益系统，可以聚合不同 DeFi 协议中的收益。

跨链收益聚合：例如 DEX 流动性挖矿、借贷、保险等，类似于 YFI 的机枪池。但区别在于 Reef 支持跨链集成，可以在一个平台内聚合多条链上的多个 DeFi 协议。

AI 加持：Reef Intelligence Engine（Reef 智能引擎）将利用 AI 和机器学习进行收益系统的配置，AI 引擎将实时监测媒体、社交网络、链上数据等信息，并将这些信息转化为投资建议和投资操作，帮助用户实现最大化收益、最小化风险。

资产管理：Reef 的 AI 引擎将通过海量数据的机器学习进行风险评估，为用户提供资产管理建议和提示。同时，Reef 可以根据用户的风险水平扩展决策过程。

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03 代币信息

项目发行了去中心化治理代币 REEF，用于在 Reef 社区内发起提案和表决提案，以调整系统内的某些参数或决策 Reef 的未来走向。另外，REEF 代币还可以用于支付 Reef 系统内的费用，以及投入 Reef 矿池参与 RPT 代币的挖矿。

• 代币类型：ERC20/BEP20
• 发行总量：200亿 REEF
• 初始流通：19.83%：3,965,900,953 REEF
• 代币分配：
  • 种子轮：7.14%：1,428,571,429 REEF
    • 价格：0.0007 美元
    • 总募资：100 万美元
  • 战略销售：8.33%：1,666,666,667 REEF
    • 价格：0.0009 美元
    • 总募资：150 万美元
  • 私募：5.6%：1,120,000,000 REEF
    • 价格：0.00125 美元
    • 总募资：140 万美元
  • 币安 Launchpool：3%：600,000,000 REEF
  • 团队：16%：3,200,000,000 REEF
  • 生态/合作伙伴：12.4%：2,180,000,000 REEF
  • 流动性挖矿/协议内奖励：29.96%：6,000,000,000 REEF
  • 储备金：17.57%：3,804,761,904 REEF

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04 开发团队

Reef 的核心团队由数位在金融、密码学、区块链和工程领域拥有丰富经验的连续创业家和区块链专家组成。

Reef 的首席执行官 Denko Mancheski，在 2010 年进入 VERTEX BROADCAST SOLUTION 为 2 个 ERP 供应商工作了 4 年，构建的一些模块和移动应用程序至今仍在被使用。2015 年开始在欧洲最大的医疗保健平台提供商之一 Better 工作了两年多，领导团队为 OpenEHR 标准的医疗保健数据建模构建了一个复杂的应用程序。

2016 年，Denko 进入了加密货币领域，并开始进行区块链技术开发，参与了 Solidity 语言编程（以太坊），Steem 和一些 EOS 的开发工作。

2017 年开始，他与开发人员合作并共同致力于区块链项目 Viewly。2020 年 1 月，他们决定专注于 DeFi，并创立了 Reef。

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05 合作伙伴

• Phala Network：合作开发 Reef。Phala Network 曾获得 W3F 投资，并加入了 Substrate Builders Program（由波卡核心开发团队 Parity 主导成立）
• Plasm Network
• Kava
• bZx Protocolda
• http://Aleph.im
• OpenDeFi
• Kylin
• Equilibrium
• ···

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06 投资机构

Reef 目前已经获得 390 万美元投资。来自 NGC Ventures，AU21 Capital，QCP Soteria，QCP Capital，Kenetic Capital，Amplifi，LD Capital（了得资本），Garlam Won，TRGC，Genblock，Krypital Group，Woodstock Fund，Danish Chaudhry。

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07 项目特点

基于波卡：Reef 是波卡生态的龙头 DeFi 项目；

聚合链上/链下流动性：Reef 能够同时聚合 DEX 和 CEX 的流动性，对于用户来说更加易用；

跨链收益聚合：现在市场上的 DeFi 协议越来越多，但大都是相互独立分散的，聚合是未来的趋势。目前以太坊上已有 DeFi 聚合器项目，但支持跨链聚合收益的 Reef 更胜一筹；

AI 加持：通过 Reef 团队自研的 AI 引擎，可以实现投资管理等功能，应用前景广阔，比现有的 DeFi 收益聚合器项目更有应用价值；

早期阶段：目前 Reef 的各项功能还未上线，未来有很大的想象空间；

团队经验：Reef 的 CEO 参与过以太坊、Steem、EOS 的开发，在行业内经验丰富，项目成功率高。另外 Reef 还有诸多波卡生态及 DeFi 相关的合作伙伴；

投资机构：多家机构投资。