银行业专业人员资格考试《银行管理》专业类别备考建议

2015年11月1日，中国银行业协会在全国组织了银行业专业人员职业资格考试“银行管理”专业类别初级考试的首次考试，标志着银行业金融机构董事

和高级管理人员任职资格核准考试环节的工作开始驶入科学化、标准化、规范化、统一化轨道。由于考试将与各级监管部门负责的高管任职资格考试挂钩、考试结果

作为高管任职资格核准时的重要参考，因而受到银行业从业者的普遍关注。为回应关注，现就该类考试的大纲和教材的学习问题，对考生提一些建议以供参考。

充分理解考试设立的目的和意义

理解考试目的及意义不仅有助于考生对该考试有正确的认识，也有助于了解考题设计的方法和思路。

首先，考试设立的背景是为落实国务院简政放权的需要。此前银监会或者其派出机构在高管任职资格管理中，对任职资格考试的测查标准、实施方式不

一，且多在任职机构提出市场准入申请之后，因此，考试成绩不合格的拟任人面临着任职资格被否决、否决后商业银行需要另行选人和重新提出新的市场准入申请等

棘手问题。为落实国务院简政放权要求，银监会《关于印发市场准入工作实施细则（试行）的通知》（银监发〔2015〕47号）规范和调整了任职资格审核的

“考试、考核与考察”程序，明确拟任人应根据有关要求参加“银行业专业人员职业资格考试”中“银行管理”科目相应类别的考试，成绩合格并取得该科目的国家

职业资格证书后即视为参加并通过任职资格考试，这将有助于解决这个问题。

其次，考试的设立也有助于银行业防范和减少合规风险，《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》将是否具备“担任拟任职务

所需的相关知识、经验及能力”作为担任董事、高级管理人员应当具有的基本条件之一。银监会也一直秉承着“管法人、管内控、管高管和提高透明度”的监管理

念，并强调“合规从高层做起”。“无知者无畏”，因此银行业金融机构的高管必须要先“懂规矩”，对监管规则要有敬畏感。任职资格考试工作的“四化”，将促

使他们真正“坐下来学习、进考场考试、持证书申请”，为日后履职尽职、规范经营、防范违法违规行为和防控大案要案发生奠定基础。

认真研学考试大纲、辅导书籍和法规清单

银行业是经营管理风险的特殊行业，风险点多，经营规则庞杂且更新快。目前，涉及银行业的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件等，数量近千

件。商业银行及其工作人员不遵循这些规率制度，就意味着可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失。由于初级考试定位为银行业基层经营管理人员

（主要是支行行长），本着“干什么、知什么、考什么”的原则，测查其经营管理知识和经验，其中，突出考察期对行为监管规则的了解和理解，包括业务经营规

则、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力等。

为此，中国银行业协会组织专家研究出台了考试大纲，出版了辅导书籍，梳理了法规清单。建议考生学习时：首先对照考试大纲进行学习，并通过辅导书熟悉掌握相关知识点；其次，还应对照法规清单学习，熟悉和掌握重点法条。梳理后的法规已分别标注为重点掌握和一般掌握。