美国投资移民的坑，你掉进去了吗？

文| 朱昂

导读：过去几年越来越多的朋友有了投资移民需求，无论是为了自己退休的医疗福利还是为了自己子女的教育，许多人投资移民的第一目标就是去美国。

美国的投资移民项目叫EB-5，一笔50万美元的投资额度，大部分用来支持美国当地的地方政府项目。一旦这个项目最终创造了10个就业机会，申请人就能获得永久绿卡。所有的项目都需要登记在全美861个联邦政府批准的“Regional Center”中。每年大约有1万个投资移民的机会，其中85%来自于中国。可以说，投资移民是获得美国身份比较快的方式，另一个种更方便的方式是找一个美国公民结婚。然而，投资移民EB-5的操作中也有许多坑中国“凯子”的地方。本文试图用小说的方式给您还原一场EB-5投资移民中的骗局。

老王在中国算不算土豪，资产也有接近1亿人民币了。过去一段时间，由于经济增长的不景气，国内政治环境的不确定性，以及对于人民币贬值的预期，老王也在考虑去美国投资移民。在一些朋友的介绍下，他直接找到了犹太商人福克斯先生。福克斯是Vermont州Jay Peak度假村的CEO，这个度假村在Vermont山脚下，十年前依靠投资移民的2.8亿美元成功打造了三个酒店，六个饭店，超级购物中心，游乐园以及高尔夫球场的度假胜地。福克斯先生了解老王投资移民的需求，给他推荐了自己在Vermont州Newport市（不是加州那个）的最新生物科技中心，需要大约6亿美元的投资，和一家韩国公司共同发起。

老王知道EB-5投资移民是有风险的。但是感觉福克斯先生很靠谱。生物科技中心应该风险不大，而且Vermont的州长也公开表达过对福克斯先生的赞赏，称他为EB-5的米开朗基罗。政府会监控整个生物科技中心的建立。于是老王很快就交了50万美元的EB-5投资费和5万美元的监管费。然而，他并不知道福克斯先生此时已经被美国证监会SEC盯上了。。。

故事还要从福克斯引以为豪的Jay Peak度假村说起。整个地方常年积雪，比较适合滑雪。但是过去几年美国滑雪人数不断下滑，Vermont的经济也越来越差。2007年这个土地的拥有人加拿大商人希望能够出售这个度假村。当时做了20年这个度假村总经理的福克斯先生想到一个办法，通过EB-5投资移民来增加这个度假村的可玩性。当然，首先他需要找到一个这片土地买家。于是他见到了来自于纽约的土豪托尼。福克斯用了所有的政府关系，州长，参议员，所有人都来说服托尼买下这个度假村。托尼担心Vermont的经济不太好了，这种度假村没啥价值。不过福克斯先生笑着说，我已经搞定2000万美元的投资移民贷款，来打造57个房间的精品酒店，以及7500万美元来打造我们的水上乐园和购物中心。而且Vermont政府也在鼓吹这个投资移民项目有多好，哈哈，反正有政府背书的投资移民项目肯定能搞到很多钱。

于是土豪托尼在2008年入股2000万美元种子基金来购买土地。然而，搞笑的是，托尼支付的银行账户并不是自己的公司，而是他女婿公司的账户。同时，根据之后SEC的调查，这笔钱其实来自于福克斯先生通过投资移民融来的钱。用上海话来说，原来福克斯和托尼是“连打莫子”。。。

托尼其实并没有能力支付那么多钱，整个Jay Peak项目的持续都是靠后面EB-5融资的钱来支付前面的资金。也就是说，当整个EB-5把项目切成第一部分酒店，第二部分水上世界，第三部分购买中心时。他们必须用后面更大项目的钱，来支付前期的融资额。变成了一个旁氏骗局。2012年水上世界在进度拖延了一年后终于开幕。福克斯先生说，这个项目最终创造了超过1850个就业机会，也就是说，185名参与投资移民的人，全部能够获得绿卡。Vermont州的参议员还邀请福克斯先生去国会做EB-5投资项目的培训。

2012年9月，福克斯现在展示了一个更加宏伟的EB-5项目。6亿美元投资额，预计创造1万个就业机会的生物科技中心项目。和过去一样，福克斯现在通过投资移民找到了5000万美元的基石投资额。在他的新闻发布会上，Vermont的州长站在他旁边，支持他为当地经济增长做出的一切。

到了2014年，福克斯先生给所有EB-5的申请人发了邮件，说土豪托尼的公司买断了这个酒店。所以他们不再持有酒店股份，而是托尼公司的一部分借据（IOU)，会在未来十年付清。当然，他说这一切不会改变他们的移民状况。这时候有一个在英国的申请人觉得不对劲，去把之前申请投资移民项目的财务文件都仔细看了一下。他发现原来他们支付的费用都用来还其他项目的债务问题。他开始向SEC寻求帮助，认为福克斯先生有欺诈行为。

而事实呢？SEC发现福克斯原来把投资移民的钱全部买成国债，然后从中借走90%的金额用于套现。福克斯在曼哈顿自己买了好几套公寓。原来福克斯和托尼一直在套现部分的投资移民金额。他们自己的项目工程公司没有请过任何第三方的审计机构，所有就业数据都是自己虚报的。SEC很快逮捕了福克斯和托尼，控告他们盗用了3.5亿投资移民金额中的2亿美元。当然，为了保护已经获得绿卡的投资人，SEC保证将不改变他们目前绿卡的现状。

然而，老王的55万美元肯定是打了水漂。这就是部分美国EB-5项目的黑幕。有人会利用海外人对于项目本身的不了解，进行欺骗，最后变成一个旁氏骗局。而对于大部分国内土豪来说，50万美元也不算大钱，只能自认倒霉。

从中我们也稀缺一些教训：

1）有当地政府背书的项目未必很好。任何地方政府都希望拉动经济，都会为项目背书的。这点和中国地方政府融资平台是一样的；

2）要投资最好还是纽约，加州这种经济发达区域。其项目的融资能力还是比较强。不要找中西部的项目，一般经济不好，风险比较大；

3）最好找大的开发商来做，不能相信项目的PPT。虽然跟踪比较难，选大开发商还是比较重要。

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