《富爸爸系列之给你的钱找一份工作6》斩获好投资的七把宝剑!

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        各位书友大家好,欢迎您继续做客『老齐的读书圈』,今天我们将结束这本富爸爸。华尔街有句话,当出租车司机和擦皮鞋男孩也在投资的时候,就是你该退出的时候,这句话在中国同样适用,当出租车司机和广场舞大妈蜂拥进入某一市场的时候,就是你该离开的时候。这些人都是很健谈的,反正老齐要做出租车,就会主动把话题引导到股市和楼市上,看看他们的反应。现在大家似乎都羞于谈股市,热衷买房,所以这个行情可能还会延续。

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《富爸爸系列之给你的钱找一份工作》

        老齐还有很多狐朋狗友,当吃饭的时候,大家都在聊股票,并主动给老齐推荐股票的时候,我就知道事情差不多该到头了。相反我一提股票,很多人主动岔开话题,或者媳妇们都瞪着老公,这就说明大家都赔了很多钱,而且输的很惨,这正是一个进入市场的好时机。总之群体性思维,绝对是一个投资非常好用的反向指标,逻辑上也是说的通的。当所有人都买入后,开始炫耀的时候,那么就意味着该买的都买了,不该买的也买了,未来就没有买盘了,全都是等着套现的卖盘,市场也就到顶了。相反当所有人都羞于谈投资的时候,说明这些钱都刚刚在市场里受了伤,他们吃一堑长一智,至少得养一阵伤了,市场中的非理性资金都退出来了,那么也就基本到底了。

        所以富爸爸说,一定要注意投资中的旅鼠因素,也就是说一堆旅鼠只要有一个领头的跳海,其他的也会毫不犹豫的往海里跳,这也叫羊群效应,从众心理。当销售告诉你,这个投资在过去一年获得30%的回报的时候,那么你就该谨慎了,他产生了这么大的财富效应,必然吸引众多投资者的关注,那么他的好日子很可能也就快到头了。所以你与其去寻找最好的投资产品,不如去研究其他不成功的投资者的行为,看他们是怎么犯错的。当行情上涨,大部分投资者都会追随而来,从众行为发生,然后越涨越乐观,当妇孺皆知的时候,就是行情见顶之时。所以你顺着人们的思路,就知道那些正在被人们热抢的投资,一定是最差的投资品,而那些人们放弃的投资品,根本连提都不想提的东西,一定是物美价廉的。

        富爸爸总结以下7种方法,找到好的投资品。

        首先记住人都是旅鼠,业余投资者总是后知后觉,通常市场快见顶才会加入。所以反过来说,他们加入市场了,就说明市场快到顶了,他们蜂拥而入,热烈看多市场,那么这就是你最后逃命的机会。被业余投资者盯上的东西,未来都会崩盘,这是无数市场被证明了的真理。

        大家都知道,富爸爸是劝人买房的,但在若干年后,他的女儿告诉他,最近几个月他倒手了几处房产竟然赚了大钱,还有他的朋友纷纷都来咨询他是否要买房的建议的时候,他就确定房地产市场要崩盘了。当别人问他,你还要不要再多买几套房子的时候,富爸爸总是反问一个问题,要真这么好赚,开发商为什么要卖给你?银行为什么要借钱给你?让你去买房赚钱。

        其实老齐也深有同感,很多财经会议都请地产商去讲房价问题,结果地产商的结论无疑都是房价要继续涨。现场几百号财经人,竟然没有一个人问这个问题,既然你这么强烈看涨,你为何要把房子卖给老百姓?让他们赚钱,有这个钱你自己赚不好吗?如果房价一直涨,地产商的最优选择就是把房子抵押给银行,然后从银行拿到抵押贷款,过两年房价涨了,再把房子抵押一次,这样就能获得更多贷款,这不比卖房子省事多了?所以只关注资本收益,而从不考虑现金流的人,一看就是个业余投资者,或者干脆就是个棒槌,他们根本就没明白投资是怎么回事,赚钱的时候不知道怎么赚的,那么赔钱的时候也一定是稀里糊涂就赔干净了。

        但专业投资者是要感谢这些人的,也正是因为这些韭菜的出现,所以这个市场才有了巨大的赚钱机会,让专业投资者不但能享受现金流收益,还有大把的利差可以赚。所以贪婪加愚蠢盛行的时候,那就是你赚钱的绝佳机会了。当你读完这本书时,恭喜你可以占到另外的一个阵营了,你的投资水平已经打败了80%的投资者。

        方法二,乘人之危。换句话说就是在人家最困难的时候,买入对方贱卖的资产,比如融创和富力,打折接下了万达的盘子。冯仑也多次说过,房地产的至高境界就是资产处置,这个比盖房子可暴利多了,但前提是在别人出问题的时候,你不但得活着,还得有足够的钱。

        方法三,经济衰退。当经济衰退后,大家为了拿回现金维持生活,几乎所有人都在抛售股票,好多公司都被抛到了净资产以下,所以这时候是一个吃进廉价股票的大好时机。还记得老齐之前讲过有人买花旗的例子吗?当时次贷危机之后花旗的股价不到1美元,而现在已经70美元了。而千股跌停的股灾之后,又是熔断的股灾,但你看看熔断后几乎买什么都是机会,这一年赚个30%都不好意思跟别人打招呼。老齐的股票几乎都是在熔断之后买的,当别人慌不择路的往外跑的时候,很多蓝筹股白马股的股价终于被股灾的恐慌给打下来了,这正是一个千载难逢的建仓机会,买到了就相当于种下了摇钱树。

        方法四,政策变化。比如加息对股市来说就是个很坏的消息,但加息之后,利息很高了,一定是一个继续买入股票的大好时机。所以老齐总是说,投资分为两种机会,一个是春种的机会,另一个是秋收的机会,这两个机会千万别混为一谈。春天不种,秋天拿什么收获呢?现在股市就是一个春种的机会,还远没到秋收的机会。相反楼市倒是一个秋收的机会,这会再去春种,基本就很难开花结果了。我们的读书圈,就是练内功,把知识学好学扎实,而实践圈,就是要每天捕捉财经新闻的变化,只有把理论联系实际,不断学习,不断实践,你才能有切实的收益。所谓读万卷书,行万里路,这里的路不是说让你出去疯玩疯跑,而是说让你结合实际,否则永远都是纸上谈兵。

        方法五,看懂周期。经济活动是有周期的,比如楼市的周期可能就是15年,股市的周期是7-10年,经济危机的周期是10年,猪周期大概是一年半到两年,还有更复杂的康波周期,朱拉格周期,这些大家有兴趣,老齐以后再介绍。反正记住,任何东西的波动都是有周期的,没有资产会永远倒霉,也没有资产会永远赚钱。

        方法六,有内线。巴菲特讲不熟不做,如果你熟悉一个行业,有很多的朋友在一个企业里,那么你的投资就能得到很多有价值的内线消息,而不是到处去听小道消息。比如医生买医药类股票就会有天然的优势,他们可以直接询问药厂的销量。

        方法七,付更多的钱。这个社会的成本不光是钱,还有时间,当你失去了时机,你就需要用更多的钱去购买,有人并不了解时间这个成本,他们觉得价格才是唯一的标准,经常做那些省钱费时间的事情。比如长假期间的免费高速公路就是典型的例子,这么做的坏处就是你完全丧失了目的,要知道省钱不是你长假出游的目的,开心才是,那么在路上堵上几十个小时,能开心吗?

        投资也是如此,赚钱才是目的,买的便宜并不是目的,你要是失去了最好的买入时机,那么对不起你就不要等待,要把失去的时间通过花钱买回来,不要跟一个能赚钱的公司斤斤计较。巴菲特在喜诗糖果上赚了数百倍,买入价格只有2500万美元,后来他一直后怕,如果对方再把价格提高几百万美元,他可能就不买了,那样他将失去一个赚几亿美元的机会,2007年喜诗糖果每年的税前利润就接近1亿美元。所以巴菲特他们后来总结,既然已经晚了就不要在块八毛的问题上斤斤计较。

        这就是富爸爸这本书给你的钱找一份工作的全部内容了,我们重温一下他的核心思想,也就是投资者一定要关注投资的本质,那就是现金流向,让钱不断的流向你,在你做一个投资之前,一定要给他再找一个保险,也就是如果没有资本溢价,我多久能拿回我的投资。找到确定的投资机会后,你就一个资产一个资产的买下去,然后不断的把你的钱从赌桌上拿走。这样慢慢的你就拥有了大量的可以创造现金流的资产,你离财富自由也就更近了一步。相反如果你不关注现金流,不带安全带,那么最后一定会赔钱,所以你买什么都并不重要。

        富爸爸还是鼓励大家创业的,因为只有生意会引入劳动的因素,有了劳动就会产生确定的利差,这时候劳动+确定性利差,才能让你放心的加杠杆,这样你才会在短期内赚到更多的钱。而在你资本很少的时候,过早的进入股票债券基金这个市场,其实意义不大,你无法找到确定性的利差机会,所以你并不敢加杠杆,也没有银行会给你杠杆。

        最后,富爸爸还告诉我们,既要关注投资本身的现金流,也要关注其他投资者的行为,大多数业余投资者几乎肯定是要赔钱的,所以你完全可以用他们当成反向指标,千万别相信群众。好了,这就是富爸爸这本书的全部内容,对您有没有什么启发呢?你现在的投资都符合这些要求吗?我们可以一起讨论。明天我们开始新的学习。


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