4月15日--财富管理模块小结

财富管理专题的学习，了解到新时代财富管理行业面对的趋势和政策导向，主要的外部因素包括资管新规的出台，国家养老金的相关政策，税收的政策也对财富管理决策带来非常大的影响。在财富管理的领域里，我们要掌握有哪些投资工具，各自的定义、分类、使用场景和功能是什么，包括银行理财、公募基金、私募基金以及资管计划，不同的金融工具有常见的交易结构是什么，投资配置思路是什么，购买渠道是什么，配置的重点和建议又包括哪些。在这么多的金融工具中，保险工具能够在资产配置中的不确定性风险防范中起到独特的作用，越来越多的家庭开始思考未来财富的传承的问题，通过不同金融工具的组合及搭配，可以做到短期、中期、长期直至跨期的财富管理。在实务中，涉及的是基于整个家庭经济生命周期的财富管理。