欺诈风控第6页

《与巴菲特共进午餐时，我顿悟到的5个真理》

当他以一腔热情进去以后，才发现这家公司以欺诈性手段进行牟利，并且在业内已是一家臭名昭著的公司。斯皮尔思考了一年后，最终选择离开布莱尔投银。

嗨_林小木·2024-01-28 04:30

感恩日志

4，感恩风控部和互联网公司所有伙伴们为上标的付出。5，感恩客户的信任，本组伙伴的鼎力支持。6，感恩下午培训伙伴们及时调整能量级别，与运营部及时对接，及时修正行动方案。7，感恩我所拥有的一切，对不起，

卜亚妮·2024-01-28 02:39

D6-以一封勒索信为开头，构思一个故事

你好，尊敬的xxx公司CEO你好，我已保留你们商业欺诈的证据，如果在今天晚上10点前将1000万美金打在我卡上，就让你的公司身败名裂.晚上6点整，我收到一封勒索信，今天公司刚成功融资2.5亿美金，好消息满天飞

闪电闪闪·2024-01-27 16:00

亏钱日记(八)

是否了解具体情况，有没有做风控管理，投入产出没量化计算分析，失败亏钱后是否能承受得住等等，没做这些，只会为自己认知买单。

龙猫成长中·2024-01-27 12:48

【日语共读】《心》夏目漱石（142）

《心》讲述的是“先生”结识并爱上了房东家的小姐，同时也赢得了房东太太的好感，但却因年少时曾受到叔父的欺诈而对他人时存戒心，迟迟不能表白自己的心意。

日语之声·2024-01-27 10:20

亚马逊，速卖通，shein卖家如何准确有效的测评补单

如果卖家过于频繁地进行测评，或者在短时间内进行大量的测评，这可能会被视为恶意行为，从而触犯风控机制。因此，卖家需要根据自己的销售情况和市场需求，制定合理的测评计划，控制测评的时间和数量。

跨境测评林哥·2024-01-27 07:18

日更五典句4

志士不混迹乱世中意图投机，智者不用欺诈手段使自己陷身危险。3、知足不辱。人知道满足，就不会遭受屈辱。知足不辱与贪得无厌恰成鲜明对比。4、巧诈不如拙诚。善于巧诈，还不如拙笨诚实。5、以善相待，无不致快也

焉哉乎也2017·2024-01-27 03:25

打击欺诈活动：如何利用羊毛盾API保护用户与业务安全

前言随着互联网的不断发展，欺诈活动也日益猖獗。针对企业和用户的欺诈行为可能导致财务损失、声誉受损以及用户信任的丧失。为了保护用户与业务安全，反欺诈技术成为了企业不可或缺的防线之一。

API小百科_APISpace·2024-01-27 00:41

数据分析-Pandas如何处理表格中的文本数据

金融数据，风控数据，营销数据等等，莫不如此。如何用pandas处理文本数据呢？数据表，时间序列数据在数据分析建模中很常见，例如天气预报，空气状态监测，股票交易等金融场景。

Alex_StarSky·2024-01-26 12:39

智能风控体系之层次分析法专家评分卡

层次分析法(AnalyticHierarchyProcess，简称AHP)由美国运筹学家托马斯·塞蒂(T.L.Saaty)于上世纪70年代中期提出，是通过定量与定性分析相结合的方法来进行多方案或多目标决策分析的一种方法。该方法的主要思想是通过将一个复杂的问题分解为若干层并考虑不同因素，对两两指标进行成对比较判断其重要程度，并建立判断矩阵进行重要性程度的权重确定，最终找到最佳方案来辅助决策。专家经验

风控小兵突击·2024-01-26 01:02

基于RMF的信贷风控标签客户分层管理

根据美国数据库营销研究所ArthurHughes的研究，客户数据库中有3个神奇的要素，这3个要素构成了数据分析最好的指标：最近一次消费(Recency)、消费频率(Frequency)、消费金额(Monetary)。这就是RMF模型，RMF模型是用户分层的重要手段，是用于分析当前用户价值和客户潜在价值的重要工具。核心就是通过搭建用户标签体系，进行用户分层，实现对用户有针对性的精细化运营。▍基于RM

风控小兵突击·2024-01-26 01:01

（信贷风控五）评分卡模型的评价标准

首先我们回顾一下评分卡模型的制作步骤数据预处理变量衍生构造变量分箱变量挑选模型参数估计模型校验概率转换为分数这篇博客我们主要来讨论一下评分卡模型的评价标准，主要有以下三个方面模型的区分度模型的准确度模型的稳定性下面我们一一从这三个方面来讨论一下模型的评价标准模型的区分度评分卡模型的结果需要能对好、坏人群给出一定的区分度，常用方法（在申请评分卡一般使用KS来检验区分度即可，Divergence和Gi

路易三十六·2024-01-26 01:30

智能风控体系之divergence评分卡简介

评分卡模型的出现据说最早是在20世纪40年代，HouseholdFinanceandSpiegel和芝加哥邮购公司第一次尝试在贷款决策过程中使用信用评分.但是这两家公司都终止了这项业务。后来，在20世纪50年代末，伊利诺伊州的美国投资公司（AIC）聘请两位数学家比尔·法尔（BillFair）和厄尔·艾萨克（EarlIsaac）通过审查一个小型贷款样本（其中一些支付信用良好，其中一些较差）来确认是否

风控小兵突击·2024-01-26 01:30

规则引擎的行业概况

最典型的场景就是金融风控&其他风控领域。风控：规则数据比较多，而且牵扯到用户核心敏感数据，会涉及外部数据采集，当天实时数据累计等，不能进行T+1的预计算。特别是金融风控领域。社交网站过滤等。

define_us·2024-01-25 19:17

ChatGPT充值plus会员，目前有效的两种方案

先说一下为什么不建议直接找代充，因为cahtgpt会有一个风控机制，这个与登录环境，注册IP，号码都有关系。一旦触发了官方的风控，会出现账号会员被退订，或者直接封号。

冬咛·2024-01-25 12:47

了解下微信收款如何绕过风控,无风控异地收款

微信支付为了保证资金安全和防范欺诈行为，设立了风险控制机制。其中之一就是在用户异地收到款项时，需要进行安全验证，以确保安全性。所以，如果您收到大量的异地款项，或者您可能涉及到高风险行业，就

神州坦诚网络公司·2024-01-25 11:37

我在人间流浪的日子《风控篇02》

昨天写了关于健康的风险管理，希望能帮到一些人。今天想聊的是，当我们在暂时拥有一个健康身体的基础下，应该如何更好的应对自己在生活中所遇到的危机和机会，也就是如何让自己的生活在一定程度上是可控的。我把它称为一个人的软实力和硬实力，今天主要讲硬实力——专业性！我不喜欢聊成功学，所以不会写什么特别鸡汤的文字，世面上已经有很多关于成功学的书，也有很多研究一个人如何取得成功的因素，比如“成功人士必备的素养，特

兵部尚输·2024-01-25 09:38

Task2 数据分析 (1)

Task2数据分析此部分为零基础入门金融风控的Task2数据分析部分，带你来了解数据，熟悉数据，为后续的特征工程做准备，欢迎大家后续多多交流。

__y__·2024-01-25 08:57

参与网赌的银行卡很容易被冻结，老哥们，该戒赌了，保护好你的银行卡吧

与网友聊天记录近段时间，很多老哥的银行卡都被冻结了，好像是银行卡在风控，限额和封卡，不知道老哥们有没有被涉及到？被冻结了不能转入也不能转出，用不了。

风哥负债前行·2024-01-25 02:52

D-tale功能的探索

在公众号「python风控模型」里回复关键字：学习资料介绍Pandas数据框以带有行和列的表格格式表示。它与表格中数据的excel显示非常相似。

python机器学习建模·2024-01-24 22:14

3.召回率-机器学习模型性能的常用的评估指标

这个指标对于很多应用场景都至关重要，尤其是在那些要求较高的领域，比如医学诊断、欺诈检测等。一.召回率(Recall)的定义召回率是一个重要的评价指标，用于衡量模型对所有实际正样本的正确预测能力。

Algorithm_Engineer_·2024-01-24 17:48

【人间夜话】

图片发自App【人间夜话】“对自己忠实，才不会对别人欺诈。习惯简直有一种改变气质的神奇力量，它可以使魔鬼主宰人类的灵魂，也可以把魔鬼从人们的心里驱逐出去。”

王院院·2024-01-24 16:37

让信用卡100%提额的7个小妙招。。。

银行每天只做三件事情：吸存，放贷，风控银行为什么要风控？因为钱不是他的，同时他还要赚钱，放贷利息和存款利息的利差也就是差价。风控分为两点：第一是安全性，第二是收益性，也叫

莫子言5681·2024-01-24 15:00

网络安全中级进阶试题

A.窃取敏感数据B.禁止用户访问目标系统C.恶意软件传播D.伪装身份进行欺诈在网络安全中，"端口扫描"通常用于什么目的？A.查找系统漏洞B.提高网络速度C.加密通信D.防火墙配置什么是VPN的作用？

知孤云出岫·2024-01-24 15:08

2021-09-27

据外媒的防欺诈公司FORT

小西说跨境·2024-01-24 12:31

拼多多账号如何判断是不是黑号了？拼多多黑号后多长时间才会恢复？

然而，一些不法分子利用漏洞和欺诈手段进行非法操作，导致存在一些拼多多黑号。本文将介绍如何判断拼多多黑号以及黑号变白的时间。➤推荐网购薅羊毛app“氧惠”，一个领隐藏优惠券+现金返利的平台。

氧惠导师·2024-01-24 10:40

逻辑回归(Logistic Regression)和正则化

分类问题的例子有：判断一封电子邮件是否是垃圾邮件；判断一次金融交易是否是欺诈；之前我们也谈到了肿瘤分类问题的例子，区别一个肿瘤是恶性的还是良性的。

清☆茶·2024-01-24 10:08

教你几招:确实有微信投票10元1000票的巨体5个细节！

然而，随着微信投票的普及，一些不法分子也趁机利用这种形式进行欺诈活动。最近，有传闻称微信投票十元一千票可信吗？本文将为您揭开真相的面纱。首先，我们需要了解微信投票的原理。

桃朵app·2024-01-24 08:33

【学生作品】思诚者，人之道也（刘梓良）

诚信消除谎言，洗去欺诈，让精神走向一个又一个胜利。“诚信少年”以一张纸条折射了人类最宝贵的精神——诚信，他的人生也因诚信而伟大。可见，诚信无形，却可以经天纬地；诚信无色，却可以耀人眼目。

简思莼·2024-01-24 08:09

道德经第72章

感悟：你敬我一尺，我还你一丈，好都是互相给予的，不要欺诈

乐呵呵·2024-01-24 02:41

妙贼警探第1季第1集中英台词整理和单词统计

妙贼警探第1季第1集中英台词整理和单词统计英文中文尼尔·卡夫瑞罪名合同伪造嫌疑证券欺诈盗窃艺术品敲诈勒索Howareyoudoing?

littleori·2024-01-24 01:46

股票程序化交易-QMT入门系列（1）-QMT前期安装准备

安装包获取及下载三、python安装及配置四、QMT安装及注意事项一、QMT简介极速策略交易系统QMT是专门为机构、活跃投资者、高净值客户等专业投资者研发的智能量化交易终端，拥有高速行情、极速交易、策略交易、多维度风控等专业功能

秋天的落雨·2024-01-23 21:41

解决撸卡、撸货、采退成功率低的原因和方法

这些方案在早期确实可行，但是平台的风控策略并非一成不变，我们需要根据平台的风控要求进行技术升级。稳定的环境

Tiger_Alan·2024-01-23 15:11

因超额收取费用，摩根大通遭加密货币用户索偿100万美元

摩根大通CEOJamieDimon曾称比特币是欺诈，而如今欺

币来网·2024-01-23 13:29

JS实战系列之解密-并夕夕反爬虫算法2

加密参数，首先我们单从字面上看这个”Anti”很显然它就有一个反抗的意思，而该字段是从查询的接口中提取的，它的值是一串很长且动态变化的字符串，在通过一系列的分析可知它是用于防止机器人肆意窃取、非法获取数据的风控系统的反爬措施之一

IT猫之家·2024-01-23 10:29

科技云报道：金融大模型落地，还需跨越几重山？

从过去的一年看，金融大模型已涉及运营、客服、营销、风控、研究以及贷后等多个

科技云报道·2024-01-23 07:05

否决了韩非的建议之后，李斯会提出什么样的计策呢？他的计策会比韩非更加高明吗？

《韩非子·存韩第二》之李斯《议存韩》试读（二）韩非试图通过欺诈算计的手法诱骗秦国，同时窥探陛下的意图来为韩国谋取利益。倘若大王真的听了他的话，采取了“先赵后韩”的策略，最大的受益者会是谁呢？

逸川·2024-01-23 07:23

2021-10-02

经营酒店遭遇租霸欺诈巨额投资打水漂2019年11月11日，北京圣海湖有限公司与小马创鑫集团有限公司，签订了为期3年的的承租合同，租用北京市朝阳区亚运村228号用于酒店经营，结果在装修完成后却因小马创鑫集团在租户装修时谎报装修性质

fbb425448154·2024-01-23 05:09

聚合码异地收款会风控吗，商家收款码被风控怎么解除

收款对于商家来说可谓是很重要的一件事情，毕竟所有的成交重点都在于收款。在如今这个人们习惯使用线上支付的时代，商家必须要准备适合大多数人们使用的安全可靠的收款码。有些人习惯使用微信支付宝，但很多人习惯使用百度钱包、云闪付等平台，如果商家的二维码不支持收款，肯定会影响做生意，所以还是要选择专业的商家收款码，尤其是很多商家还在异地开设分店，异地二维码更要确保安全。哪些收款码异地收款？怎么实现异地收款？异

神州网络公司·2024-01-22 22:01

浅谈大数据智能化技术在多个领域的应用实践

一、金融领域欺诈检测：利用大数据智能化技术，对金融交易数据

shinelord明·2024-01-22 17:45

信贷风控新纪元：行为评分建模的魅力和挑战

行为评分建模，本质上是精准预测和管理客户信贷行为的科学方式，自20世纪80年代诞生以来，它已经成为信贷风控领域的重要工具。

风控小兵突击·2024-01-22 11:39

当世界加速离你而去

2022年12月9日时候彻底结束了风控，人们终于可以理直气壮的摘掉口罩。怀揣着期待对于2023。但实际情况却截然不同，无论是美联储的加息，还是笑话般A股，或者AI大模型的到来，对于普通人来说，202

Hcoco_me·2024-01-22 07:53

深度融合：金融科技时代的蜕变进行曲

作为一个新生事物，金融科技绝不仅仅只是在支付层面改变传统金融的运作逻辑，除了支付环节之外，金融科技还将会在投资、风控、背调等诸多方面给金融行业的发展带来深度改变和影

孟永辉·2024-01-22 01:04

揭秘风控黑科技：如何用KS指标精准预测违约风险？

Part1.直观理解区分度的概念在银行信贷风控建模中，我们常常需要评估不同模型的区分度，即模型在预测违约风险时的能力。区分度的概念可简单理解为模型能否有效地区分好坏客户，即违约与非违约客户。

风控小兵突击·2024-01-21 18:32

个性化风控！消费贷客群分群模型应用实践

提出明确业务目标及业务定义，我们需要优化模型的主要方法有以下三个方面：特征工程、算法改进和模型框架。这三个方面在任何场景的模型中都是至关重要的，无论是针对ABC卡、策略调优、拒绝回捞、动支模型、营销响应模型还是流失模型等等，只要涉及到建模，都需要依赖于这三个模块。▍模型建设思路1、建立模型备用框架：为了适应各类数据源的需求，我们需要建立一个模型降级备用框架。这个框架可以根据实际情况，使用不同的子模

风控小兵突击·2024-01-21 18:02

探索新一代信贷风控抓手与思考

这里介绍一下本文关于风控抓手与风控建模方面的一些思考，具体步骤如下：模块1信贷风险控制主要关注2个方面模块2征信衍生指标的维度和逻辑模块3基于KS筛选变量▍信贷风险控制主要关注2个方面为了控制违约概率，