反洗钱_1_反洗钱的相关概念

一、反洗钱的相关概念

1.1 洗钱

1.1.1洗钱(Money Laundering)的由来

20世纪20年代，美国芝加哥一个叫做卡蓬特的犯罪集团，以贩毒和走私交易获得了大量现金，不敢直接把钱存到银行里，犯罪集团的财务主管想到了一个方法,购买投币式洗衣机，开设洗衣店，在每天计算洗衣收入时，把一些非法所得的赃款加入里面，再经过税务申报纳税，扣去应缴的税款之后，剩下的非法所得的钱财就变成了所谓的合法收入。

1.1.2 洗钱的概念

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。

1.1.3 洗钱的基本过程

第一，处置阶段：将犯罪收益投入到清洗系统。
第二，离析阶段：通过复杂的金融操作，掩盖非法资金的来龙去脉和真实的所有权关系，资金的非法特征淡化。
第三，融合阶段：将被淡化法特征的资金与合法资金合在一起混入经济、金融休系中去，让非法所得以合法的面目出现。

1.2 反洗钱

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。